262 п ЦБ РФ

262 п ЦБ РФ

Глава 1. Общие положения

Диалог с регуляторами

Кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать клиента, за исключением случаев, установленных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

1.2. Кредитная организация устанавливает и идентифицирует выгодоприобретателя, то есть лицо, к выгоде которого действует клиент, в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок за исключением случаев, установленных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

1.3. Кредитная организация может не устанавливать и не идентифицировать выгодоприобретателя, если клиент является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», или лицом, указанным в статье 7.1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Кредитная организация может не устанавливать и не идентифицировать выгодоприобретателя, если клиент является банком-резидентом иностранного государства — члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Клиент, указанный в абзаце втором настоящего пункта, также должен удовлетворять хотя бы одному из следующих критериев:

иметь показатель рейтинговой оценки, присвоенный международным рейтинговым агентством*;

быть включенным в международный банковский справочник «Bankers Almanac» (издательство «Reed Business Information», UK, используется любой выпуск справочника, изданный не ранее календарного года, предшествующего календарному году совершения банковской операции или иной сделки) либо в перечень (реестр) действующих кредитных организаций соответствующего иностранного государства.

Настоящий пункт не применяется в случае, когда у кредитной организации в отношении клиента, указанного в настоящем пункте, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

1.4. В кредитной организации должна быть разработана и утверждена программа идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей (далее — Программа идентификации).

Программа идентификации должна включать порядок идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей, в том числе порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее — Риск) и основания оценки такого риска. Программа идентификации также может содержать иные положения, включаемые по усмотрению кредитной организации.

Программа идентификации утверждается руководителем кредитной организации.

1.6. Идентификация не проводится в отношении органов государственной власти Российской Федерации и органов государственной власти субъектов Российской Федерации.

Положение 261

Положение 260

Положение 259

Положение 258

Положение 257

Положение 256

Положение 255

Афахимта йа Фулан?

Назвав имя умершего, и далее произнести это:

Саббатакаллаху бил-говлиссабит ве хадакаллаху ила сиратин мустагим.аррафаллаху тайнака ве бейна овлиайик фи мустагарин мин рахматихи.

Потом сказать:

Аллахумма джафил арза ен джамбейхи би рухихи илейке ве леггихи минке бурханан . Аллахумма аффика!

Положение ЦБ РФ от 19.08.2004 № 262-П

авффика!

Желательно выразить соболезнование семье умершего. Но, если прошло время и забыто несчастье, а соболезнование послужит причиной воспоминаний, то лучше не говорить его. А также, заслуживает уважение то, что, если в течение трех дней приносить еду семье покойного.

Не разрешается, выражая свою скорбь, царапать свое лицо, тело и наносить себе увечья. Также нельзя рвать на себе воротник, за исключением смерти отца и брата.

Намаз «вахшат»

В первую ночь после похорон желательно выполнить для покойного два рака’ата намаза «вахшат». Правила его выполнения следующие: в первом рака’ате, после суры «Фатиха», один раз читается «Аят аль-Курси», а во втором рака’ате, после суры «Фатиха» десять раз читается сура «Кадр», а после приветствия произносится следующее:

Аллахумма салли ‘ала Мухаммадан ва али Мухаммад ваб’ас савабаха иля кабри…» такого-то (произнести имя умершего).

Вскрытие могилы

Запрещается вскрывать могилу мусульманина, даже если это могила ребенка или умственно больного. Под вскрытием могилы подразумевают, такое вскрытие, что станут очевидными остатки трупа. Но если тело, разложившись, исчезнет и станет прахом, то это не предосудительно, если не послужит поводом проявления не уважения.

Если имеется уверенность, что тело полностью разложилось и превратилось в землю, то непредосудительно вскрывать могилу. Но могилы наследников имамов, «шахидов», Исламских ученых и праведных людей вскрывать не разрешается.

Если кто-либо завещает после смерти вскрыть его могилу для обследования тела или для чего-либо другого, то такое завещание предосудительно.

Не разрешается откладывать похороны умершего, если это послужит причиной его оскорбления, проявления не уважения.

Положение о «шахидах»

Совершать «гусл» умершему мусульманину и заворачивать его в саван являются обязательными деяниями. Но две группы людей составляют исключение.

Первая: те, которые во имя Бога погибли на поле битвы в борьбе за Ислам вместе с пророком (да благословит Аллах его и род его), имамом (да будет мир с ним) или его особым представителем. Также те, кто в период сокрытия имама эпохи (да будет мир с ним) погибли в борьбе с врагами Ислама, будь это мужчина или женщина, взрослый или ребенок. В таких случаях «гусл», саван, бальзамирование необязательно. Их должны похоронить в той же одежде, в которой они погибли, совершив по ним намаз.

⇐ Предыдущая232425262728293031

Дата добавления: 2015-07-02; Просмотров: 70; Нарушение авторских прав?;

Читайте также:

О применении Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П

Глава 1. Общие положения

Письмо ГУ Банка России по Санкт-Петербургу от 07.09.2005 N 19-3-02/7782 «О применении Федерального закона N 115-ФЗ и Положения Банка России N 262-П»

Текст документа по состоянию на июль 2016 года

Настоящим сообщаем, что Главным управлением Банка России по Санкт-Петербургу получено разъяснение Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 26.08.2005 N 12-4-3/2194 по вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон) и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение N 262-П):

«В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и установить в отношении физических лиц указанные в Федеральном законе сведения, в том числе фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, и т.д.

При этом в Федеральном законе не установлено, что обязанность проведения идентификации клиента зависит от суммы осуществляемой клиентом операции.

Учитывая положения пункта 2 статьи 7 Федерального закона, Банк России установил в пункте 3.1 Положения N 262-П порядок осуществления упрощенной идентификации физических лиц, которая предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.

При этом в пункте 3.1 Положения N 262-П предусмотрено, что идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых в соответствии со статьей 7 Федерального закона, при совершении отдельных банковских операций, а также в случае если наличествуют в совокупности (одновременно) определенные условия, перечисленные в абзацах шесть-восемь пункта 3.1 Положения N 262-П.

Пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П установлено, что сведения о клиенте, выгодоприобретателе фиксируются в анкете (досье) клиента. Анкета (досье) клиента может не оформляться при проведении банковских операций и иных сделок, указанных в пункте 3.1 Положения N 262-П (при упрощенной идентификации), если сведения, требуемые в соответствии со статьей 7 Федерального закона, фиксируются иными способами, определенными правилами проведения банковских операций и иных сделок (пункт 2.4 Положения N 262-П).

В частности, полученная в результате предусмотренной Положением N 262-П упрощенной идентификации информация о клиенте (фамилия, имя, отчество и данные документа, удостоверяющего личность) может быть зафиксирована кредитной организацией в Реестре операций с наличной валютой и чеками в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 28.04.2004 N 113-И «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».

Таким образом, при проведении упрощенной идентификации физического лица, осуществляющего операции с наличной иностранной валютой, сотрудник кредитной организации должен не только осуществить визуальный контроль документа клиента, удостоверяющего личность, сверив данные этого документа с Перечнем физических лиц и организаций, в отношении которых имеются данные об их участии в экстремистской деятельности, но и зафиксировать сведения о клиенте, а также реквизиты документа, удостоверяющего личность в анкете (досье) клиента или в Реестре операций с наличной валютой и чеками».

В связи с вышеизложенным Главное управление настоятельно рекомендует кредитным организациям с даты получения настоящего письма внести в Реестр операций с наличной валютой и чеками дополнительные графы для отражения сведений для идентификации каждого физического лица, осуществляющего операции с наличной иностранной валютой.

Одновременно обращаем внимание, что графы 15, 16, 17, 18 Реестра операций с наличной валютой и чеками должны заполняться в строгом соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 28.04.2004 N 113-И.

Просим в 10-дневный срок с даты получения настоящего письма уведомить Главное управление о его получении в письменной форме за подписью первого лица и главного бухгалтера кредитной организации.

Заместитель начальника Главного управления Центрального банка РФ по Санкт-Петербургу Ю.А.Илларионов

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *