Дельта безопасность проверка контрагентов

Продолжаю изучать сервисы проверки контрагентов. После прошлого поста мне написало в личку несколько человек, из чего делаю вывод, что тема интересная.
Сегодня расскажу о своих впечатлениях в отзыве на сервис Контур.Фокус. Первое что мне бросилось в глаза — у них ооочень агрессивный маркетинг. При этом вскрылась скажем так, нехватка функционала. Я давно заметил, что если кто-то активно кричит о себе на каждом углу, там продукт будет в лучше случае посредственный. Так вышло и с контур фокусом.
Они наклепали кучу однотипных сайтов про свой сервис и теперь ими забита вся выдача, удивительно как их яндекс еще не покарал с таким-то подходом.
Но вернемся к сервису. Сайт у Контур.Фокуса симпатичный — пятерочка за дизайн.

А вот с интерфейсом внутри все хуже. Все функции вынесены прямо в общую сводку блоками. Выглядит мешаниной, трудно сориентироваться, что это вообще за куча букв. Им бы что-ли специалиста надо было пригласить по юзабилити, на людях сначала потестировать.

Но прежде, чем вы зайдете в сводку, нужно найти компанию. По ОГРН и ИНН ищет без проблем, по названию тоже. Но вот с руководителем вышла лажа.

Почему полное совпадение появляется только на третьей строке поиска? Кто им делал этот функционал — выгнать на мороз, немедленно.
Едем дальше. Исполнительные производства. Какие — текущие, завершенные, за какой период? Ничего непонятно. Что значит «похожие должники»? Если я ищу ПАО Аэрофлот, то не надо мне подсовывать ТСЖ Аэрофлот или СНТ Аэрофлот. В общем напрямую что-то смотреть в интерфейсе невозможно, приходится выгружать. Выгружается хорошо, в экселе внятная таблица, которую удобно фильтровать — и да, тут уже можно выбрать период, конкретного должника, статус и т.д. Но каждый раз выгружать геморройно же.

Визуализация связей. Ну это вкусовщина, конечно, но мне не понравилось — динамичная структура, изображение самих связей как-то в кашу смешиваются, тяжело разобраться что там куда ведет. Сами связи хорошо структурированы, можно копать вглубь по куче параметров. Минус — выгрузка этого добра только в пдф, а было бы неплохо добавить вариант с каким-нибудь визио или ММ, чтобы редактировать.

Далее — идем в госзакупки. Тут вроде бы находит всю информацию, сверял по другим источникам — претензий нет. Но не знаю, откуда именно он данные тянет, однако часть госзакупок со статусом «исход определить не удалось». Не распозналось, короче. А ведь решение по ним уже есть.

Но самой показательной вишенкой на торте стало обновление данных. На мой взгляд — именно обновление важно в таких сервисах в первую очередь.
По Аэрофлоту — отчет о финансовых результатах и бухгалтерская отчетность только за 2015 год, хотя компания уже выложила за 2016-3 квартал. Почему так? Потому что берут данные только из Росстата. А это не единственный источник.

Проверки Аэрофлота. Данные за 2015 год — 3 шт. Их что — серьезно больше никто не проверял? Ни МЧС, ни Росавиация? А вот хрен. 97 проверок всего было у Аэрофлота. Где они?

По функционалу в целом — поскольку я ориентируюсь на Аэрофлот, как на публичную компанию, по которой можно нарыть максимум возможной информации, я использую ее как индикатор — что сервис покажет. Ну Контур Фокус тут не на высоте. Смотрим, что предлагает нам по Аэрофлоту он, и что — спарк (обзор которого я делал в прошлый раз).
Контур Фокус:
Спарк:
Да, Контур Фокус дешевле. Но все равно стоит немало. С такими косяками я бы купил его ну… за тридцатку в год. Сейчас цена 81 000 за полный функционал + 13 000 за каждого нового пользователя Контур Фокус. Отзыв мой на этот раз получился немного скомканным, но думаю верно передает суть. В общем, беру на карандаш и продолжаю изучать сервисы.

Метки: контур фокус, отзыв, сервис проверки контрагентов

Рассказываем о цели и инструментах, приводим примерный порядок проведения проверки контрагента, открываем доступ к готовым регламентам проверки контрагента – на платежеспособность и налоговую безопасность.

Цели проверки контрагентов

Служба безопасности проверяет контрагента с целью:

1. Минимизации рисков образования проблемной дебиторской задолженности. Самая частая причина проверки контрагента. Анализ информации из открытых (ФНС, Арбитражный суд) и закрытых (базы данных, бюро кредитных историй) источников информации позволяет сделать оценку платежной дисциплины контрагента и сделать прогноз по формированию им проблемной (невозвратной) «дебитрки».
2. Снижения рисков отказа со стороны налоговых органов в возмещении НДС. Непроявление должной осмотрительности при выборе контрагента, предъявленный к вычету НДС налоговая может вернуть. Также чревато взаимодействие с неблагонадежными контрагентами встречными проверками, предъявлением иска по п.3 ст.122 НК (Неуплата или неполная уплата сумм налога).
3. Укрепления деловой репутации. Неблагонадежные контрагенты и мошеннические организации теряют всякий интерес к взаимодействию с предприятием, на котором должным образом организована работы службы безопасности.
4. Повышения дисциплины труда сотрудников отделов сбыта и снабжения. Регулярные проверки контрагентов оставляют мало «места для маневров» нечистым на руку сотрудникам, использующем механизм «отката» в работе с поставщиками товаров или услуг, покупателями.

Проверить контрагента на долги

Способы проверки контрагентов службой безопасности

Способы проверки контрагента выбирают сообразно цели. Условно разделить способы проверки можно на две большие группы – информационные и физические. К информационным относятся сбор и анализ данных из информационных баз и источников. К физическим – проверка реальных активов торговых и производственных компаний, выезд по месту фактического нахождения, оценка торгового и производственного оборудования, собеседования сотрудников предприятия-контрагента.

Виктор Смирнов, специалист службы безопасности дорожно-строительной компании

— Мы выполняем строительные работы на основании договора субподряда. Специфика отрасли такова, что мы зачастую вынуждены работать без предоплаты, за свой счет, используя собственные кадры и технику. Для этого мы проверяем компанию-подрядчика на предмет исполнения договорных обязательств. В числе проверок – встречи с другими субподрядными организациями, с которыми компания-подрядчик сотрудничала ранее. В ходе встреч мы выясняем, насколько своевременно и согласно договоренностям поступила оплата за выполненные работы, если возникали сложности с получением денежных средств, то какого рода и насколько критичными были задержки. Только после этого руководство компании принимает решение о том, взять ли предложенный объем работ или отказаться от взаимодействия.

Проверить контрагента на долги

Регламент проверки контрагентов службой безопасности

Перед тем как выполнять проверку контрагента следует запросить у него минимальный перечень документов.

Стартовый регламент проверки контрагента – проверка компании-партнера на существование и соответствие предоставленной информации реальному положению дел. Проверяются ИНН и ОГРН, полное и краткое наименование компании, ОКВЭДы, размер уставного капитала, изыскивается информация об учредителях и руководителях предприятия. Регламент предписывает получение сведений о регистрации компании в «адресных ямах», о нахождении руководителей в списках дисквалифицированных лиц, о задолженности юридического лица по налогам и сборам, об их участии в арбитражных процессах или в исполнительных производствах.

Чаще служба безопасности проверяет контрагента только в том случае, если сделка с ним представляется высоко рискованной. К такого рода сделкам относятся:

• Сделки по поставке или купле-продажи на сумму свыше 1 млн руб.,
• Договоры подряда или субподряда, оказания услуг или выполнения работ на сумму свыше 1 млн руб.
• Перевозка на сумму свыше 300000 руб.
• Оказание информационных, консультационных, юридических и маркетинговых услуг на сумму свыше 500000 руб.

Тогда применяется расширенный регламент проверки контрагента. Он включает в себя стартовый (базовый) уровень проверок, и дополняет эти сведения детальным анализом финансового состояния контрагента, проверку его кредитной истории.

В бухгалтерской отчетности проверяющую сторону интересуют отчет о прибылях и убытках за несколько лет. Компания-контрагент должна показывать устойчивый рост. А также пассивы – долгосрочные и краткосрочные обязательства.

В кредитной истории важно отсутствие просроченной задолженности, повышенного интереса к получению кредита в момент сделки, следов «кассовых разрывов» (периодически возникающих просрочек по платежу при в целом стабильной оплате счета).

Для того, чтобы иметь оперативный доступ к оценке платежной дисциплине компании-партнера и состоянию ее долговой нагрузки вы можете вести мониторинг контрагентов на Unirate24. В момент наступления события вы узнаете о наступлении просрочки и сможете оперативно взыскать всю или часть дебиторской задолженности по контрагенту.

Проверить контрагента на долги

Также принимаются во внимание индексы должной осмотрительности и платежной дисциплины (их можно найти в бизнес-справке СПАРК).

Порядок проверки контрагентов на предприятии определяет начальник службы безопасности и/или генеральный директор. В зависимости от целей проверки, конкретный набор инструментов и порядок их запроса могут разниться от компании к компании. Начальник СБ составляет приказ и подписывает его у генерального директора. Каждый сотрудник отдела безопасности, допущенный к проверкам контрагентов, ознакамливается с документом. Сотрудник несет ответственность за качество проверки, соответствие ее результатов действительности. Не допускается халатное отношение к проверочным мероприятиям, опущение этапов проверки, умышленное искажение результатов.

Для вашей работы могут быть полезны следующие регламенты (нажмите на ссылку, чтобы открыть и скачать документ):

• Регламент проверки контрагента на платежеспособность
• Регламент проверки контрагента по уплате НДС для бухгалтеров
• Регламент проверки сотрудника/соискателя (бонус).

Заключение службы безопасности по проверке контрагента

При проверке контрагента служба безопасности действует в связке с отделом продаж, финансовым отделом компании. В этом случае ее заключение носит рекомендательный характер и может быть выдано в форме сводной таблицы характеристик контрагента и результирующим заключением. Например, так:

Инструмент проверки	Ключевые моменты	Характеристика контрагента
ЕГРЮЛ	Сведения о контрагенте соответствуют предоставленным, сведений о критических изменениях в «Вестнике ЕГРЮЛ» отсутствуют.	Контрагент характеризуется нейтрально.
Бизнес-справка	Индекс финансового риска 41, Индекс должной осмотрительности 50	Контрагент несет средние финансовые риски.
Бухгалтерская отчетность	Снижение прибыли по сравнению с прошлым периодом на 15%, большое количество долгосрочных обязательств.	Контрагент работает нестабильно, обладает повышенной долговой нагрузкой.
Кредитная история	Наличие исторических просрочек по кредитам до 30 -60 дней с периодичностью 6-12 месяцев. Более 5 заявок на кредитную линию за последний месяц	Контрагент допускает «кассовые разрывы», испытывает острую потребность в дополнительном финансировании.
Заключение	Высокий риск формирования проблемной задолженности. Рекомендуется взаимодействие с использованием предоплаты. При невозможности – максимальный размер коммерческого кредита до 20% суммы контракта.

Может заключение службы безопасности носить и блокирующий характер. Сделки с контрагентами, имеющими признаки фирм-однодневок, опыт неисполнения платежей, обладающими чрезмерной долговой нагрузкой способны нанести значительный ущерб предприятию.