Открыть расчетный счет без ИП

Открытие расчетного счета в банке пошаговая инструкция, требуемые документы для открытия счета



Какие документы необходимы для открытия расчетного счета?

Как открыть расчетный счет в банке?

Как уведомить налоговую об открытии счета?

Как уведомить фонды об открытии счета?

Нужен ли расчетный счет для ИП?

Как открыть расчетный счет за 1 день без похода в банк?

Какие документы необходимы для открытия расчетного счета?

До обращения в банк для открытия расчетного счета Вы уже должны иметь на руках:
— документы, выданные Вам в налоговой инспекции после регистрации;
— уведомление о присвоении кодов статистики из Росстата;
— круглую печать юрлица ().



Как открыть расчетный счет в банке?

Для начала необходимо выбрать банк и к этому стоит подойти ответственно. Банк должен быть поблизости от места ведения Вашего бизнеса, чтобы не тратить время на дорогу. У крупных банков тарифы на обслуживание зачастую выше, поэтому выберите несколько банков в Вашем районе и ознакомьтесь с их тарифами и услугами. Также обратите внимание на скорость и качество обслуживания клиентов и на основе своих наблюдений выберите наиболее подходящий банк.

Далее подготавливаете и подаете документы, необходимые для открытия счета. В каждом банке свои правила открытия расчетного счета, поэтому точный список документов, а также необходимость заверять их копии у нотариуса уточняйте в выбранном Вами банке. Ниже представлен список документов, которые обычно требуют при открытии расчетного счета.

Требуемые документы для открытия расчетного счета ИП
— свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП);
— уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе;
— уведомление о присвоении кодов статистики из Росстата (не обязательно);
— выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП);
— круглая печать ИП (при наличии);
— паспорт.

Требуемые документы для открытия расчетного счета ЮЛ
— свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН);
— свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту её нахождения (ИНН/КПП);
— актуальный устав с печатью налоговой инспекции;
— выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ);
— решение или протокол о создании юридического лица и назначении руководителя;
— уведомление о присвоении кодов статистики из Росстата (не обязательно);
— учредительный договор (при наличии);
— листы записей ЕГРЮЛ (при наличии);
— лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии);
— документы на юридический адрес (свидетельство о праве собственности, договор аренды, гарантийное письмо от собственника помещения);
— круглая печать ЮЛ;
— паспорт.

Также в самом банке Вам надо будет заполнить договор, заявления, приложения, карточки и т.п., что может занять некоторое время. Если Вы хотите осуществлять безналичные расчеты в электронном виде (без посещения банка), Вам нужно заключить договор на обслуживание с помощью системы Интернет Клиент-банк.



Как уведомить налоговую об открытии счета?

Нужно ли уведомлять налоговую об открытии расчетного счета в 2020 году? Обязанность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по уведомлению налоговых органов об открытии (закрытии) счетов в банке отменена со 2 мая 2014 года (Федеральный закон от 2 апреля 2014 г. № 52-ФЗ). Ранее требовалось в течение 7 рабочих дней уведомлять территориальную налоговую инспекцию по форме № С-09-1.

Как уведомить фонды об открытии счета?

Уведомлять фонды об открытии расчетного счета не нужно. С 1 мая 2014 года отменяется обязанность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по уведомлению государственных внебюджетных фондов об открытии (закрытии) банковского счёта (Федеральный закон от 2 апреля 2014 г. № 59-ФЗ).

Нужен ли расчетный счет для ИП?

Открытие расчетного счета для ИП не обязательно. Индивидуальный предприниматель вправе, но не обязан иметь расчетный счет. Открывать счет или нет — только Ваш выбор и зависит от того, какой деятельностью Вы будете заниматься. Расчетный счет ИП в банке будет необходим для заключения гражданско-правовых договоров с другими предпринимателями или организациями, а также для проведения безналичных расчетов.

Как открыть расчетный счет в банке за 1 день?

Первый Украинский Международный банк (PUMB) основан в 1991 году, входит в десятку сильнейших банковских институтов страны с развитой сетью банкоматов, отделений и филиалов в стране и мире. Открытие корпоративного счета в украинском банке PUMB подразумевает полный спектр банковских услуг для юридических лиц-нерезидентов, включая удаленный доступ ко всем транзакциям, валютным операциям, международным переводам и регулярным платежам.

Компания Offshore Pro Group гарантирует всестороннюю поддержку при регистрации иностранных представительств в Украине с оформлением корпоративного счета в украинском банке PUMB. Стоимость открытия счетов нерезидентам составляет 100 EUR. Потребуется разовый приезд в Украину для личного подписания банковских документов (подготовку бумаг можно осуществить удаленно).

Счет в банке Украины PUMB: финансовые показатели

В данный момент крупнейший коммерческий банк насчитывает около 1,3 млн. клиентов, куда входят физические и юридические лица, ведущие предпринимательскую или производственную деятельность, а также частные лица. Работая с 1991-го года, структура постепенно завоевывала признание расширений функционала и постоянным повышением качества обслуживания.

В 2018 году операционная прибыль PUMB составила 2,8 млрд. гривен (около 100 млн. EUR или 110 млн. долларов США), размер выплаченных в бюджет страны налогов составил 989 млн. гривен. Международный банк вошел в ТОП-6 лучших банковских учреждений государства в рейтинге «50 ведущих банков Украины», занял 4 позицию по количеству размещенных депозитов в иностранной и национальной валюте. Решив открыть корпоративный счет в банке Украины PUMB, иностранный инвестор полностью защищает свои активы от экономических колебаний, получает европейский уровень сервиса и полную защищенность средств компании.

Первый Украинский Международный Банк за 28 лет стабильной работы в украинской юрисдикции постоянно совершенствуется, принимает участие в развитии бизнес-среды, повышении финансовой грамотности населения, осуществляет управление рисками и корпоративное волонтерство.

Только за 2018 год банк PUMB инвестировал в модернизацию бизнеса 392 млн. гривен, а социальные инвестиции составили более 42 млн. гривен (сюда входят расходы на повышение безопасности, развитие сотрудников и повышение их квалификации, улучшение и расширение спектра банковских услуг).

Узнайте больше, как зарегистрировать временное или постоянное представительно иностранной компании в украинской юрисдикции.

Открыть счет в банке Украины PUMB: перечень пакетных услуг корпоративным клиентам

Иностранные граждане, желающие воспользоваться банковскими продуктами PUMB и открыть корпоративный счет в банке Украины для стабильной и эффективной работы компании, могут обслуживаться в рамках пакетов:

• «Универсальный» с бесплатным оформлением в трех основных валютах (USD, EUR, гривна);
• валютный счет «Международный» с получением чиповой карты бизнес-класса (Visa Business Standard Instant Chip Card);
• «Торговля» – корпоративные счета с использованием одного терминала торгового эквайринга;
• «ОСМД», если бизнес нерезидента связан с владением и управлением жилой недвижимостью;
• «Предприниматель» с совершением платежей без комиссий на счета других банковских учреждений (до 10 транзакций в месяц, далее оплачивается сбор);
• «Coder» – специальная услуга для фрилансеров и IT-специалистов с минимальными комиссиями за конвертацию валюты.

Счет в банке Украины PUMB в обязательном порядке предполагает выдачу чиповой карты международного класса, снимать наличные средства с которой можно в любом банке мира. То есть, нерезиденту нет необходимости запасаться валютой той страны, куда планируется поездка, карты PUMB позволяют получить деньги в банкоматах других стран.

Ознакомьтесь с основами корпоративного законодательства Украины для эффективного ведения бизнеса.

Валютный счет в банке Украины PUMB в рамках пакета «Международный»

Иностранному инвестору, ведущему хозяйственную (коммерческую) деятельность на территории Украины, необходим полный спектр банковских услуг с возможностью удаленного управления финансами. В рамках пакета «Международный» нерезидент получает следующие условия обслуживания:

• открыть счет в украинском банке PUMB в долларах, евро, украинской гривне – без комиссии;
• оплата за первый месяц пользования корпоративным счетом отсутствует, далее – 280 гривен (примерно 10 USD/EUR) ежемесячно;
• до 20 платежей в месяц на счета других банков не облагаются комиссией (в национальной валюте);
• выдачаклиентукартыбизнес-класса Visa Business Standard Instant Chip Card;
• доступ к удаленному интернет-банкингу ПУМБ-онлайн Корпоративный с контролем счета 24/7.

Пакет «Международный» для корпоративных клиентов подразумевает следующие виды комиссий:

Тип банковской операции	В национальной валюте	В иностранной валюте
Покупка иностранной валюты за гривны	От 0,2%
Продажа валюты за гривны	От 0,15%
Валютные платежи от 10 000 USD/EUR	­­-	0.1% от суммы (минимально 15, максимально 100 USD/EUR)
Внешние платежи: · до 10 000 USD/EUR; · от 10 000 USD/EUR	2 грн.	10 USD/EUR 0.1% от суммы (мин. 15, макс. 100 USD/EUR)
Снятие наличных в АТМ PUMB	0,75% от суммы	­-
Снятие наличных в банкоматах партнеров с картой Visa Business Standard Instant Chip Card	0,75%	—

Корпоративный счет в банке Украины PUMB в рамках пакета «Международный» – идеальное решение для инвесторов, планирующих внешнеэкономическую деятельность. С развитым финансовым институтом страны юридические лица-нерезиденты получают низкие расходы на банковское облуживание с полным перечнем услуг, необходимых для эффективного ведения бизнеса в Украине.

Счет в украинском банке PUMB: обслуживание корпоративных клиентов в рамках пакета «Универсальный»

Открытие корпоративного счета в банке Украины ПУМБ с подключением пакета «Универсальный» также предполагает выдачу карты бизнес-класса Visa Business Standard Instant Chip Card, но существует разница в комиссиях на определенные банковские операции (в сравнении с пакетом «Международный»). Счет можно открыть в гривне, долларах США или евро, однако за покупку или продажу валюты за украинскую гривну комиссия иная – 0,40% и 0,30% соответственно от суммы транзакции.

Ежемесячная плата за обслуживание счета составляет 170 грн. с бесплатным использованием в течение первого месяца. Пакет привлекателен для иностранных инвесторов, занимающихся собственным производством на территории Украины (хозяйственной деятельностью) или торговлей.

Корпоративный счет в банке Украины PUMB: депозиты и кредиты учреждения

Первый Международный Украинский Банк располагает большим перечнем депозитов и кредитных продуктов. Размещая вклад в украинской гривне, нерезидент может получить до 18% годовой ставки в зависимости от конечных условий и вида депозита. В перечне программ:

• «Master Бонус» – от 10 до 25 тыс. грн. (примерно от 358 до 895 EUR/USD) с ежемесячной выплатой 18% без досрочного расторжения или пополнения;
• «Свободный» под 12% от 100 гривен или 10 EUR/USD;
• «Доходный» – от 500 грн. (50 EUR/USD) на срок до 18 месяцев со ставкой 17,5%;
• «Депозитный конструктор», где клиент самостоятельно выбирает условия снятия, выплаты процентов, пополнения вклада (от 100 гривен или 10 EUR/USD);
• «Накопительный» с минимальной суммой вклада 5 тыс. гривен или 1000 EUR/USD и капитализацией процентов;
• «Копилка +» – позволяет пополнять вклад в любое время от 1 до 1 млн. гривен, ставка 12%.

Счет в банке Украины PUMB для обслуживания юридического лица-нерезидента также подразумевает доступ к кредитным продуктам, которые можно направить на дальнейшее развитие бизнеса или использовать как «запасной кошелек».

В перечне предложений:

• кредитная карта «soloМандры» с туристическим страхованием и бизнес-залом MasterCard киевского аэропорта Борисполь;
• карта «ВСЕМОГУ» со льготным периодом 62 дня;
• услуга «Свободные деньги» и кредиты наличными до 200 000 грн. (примерно 7,2 тыс. EUR/USD.

Кредитные карты, оформленные украинском банком ПУМБ, позволяют снимать наличные средства в любом банкомате мира.

Счет юридического лица-нерезидента в банке Украины PUMB: депозитарные услуги

Кроме обслуживания текущего корпоративного счета нерезидента, Первый Украинский Международный Банк осуществляет поддержку инвестиций в ценные бумаги, а также предоставляет поддержку ИОИ и НПФ. Открыть счет в украинском банке PUMB в ценных бумагах – получить квалифицированную помощь банковского персонала с подтверждением прав собственности владельца, депозитарным сопровождением всех сделок, выплатой доходов, а также с зачислением на счета ценных бумаг акционеров. Владельцам счетов PUMB предоставляет персонального менеджера, доступ к личному аккаунту в интернет-банкинге для управления активами и отслеживания движений размещенных средств.

Узнайте подробности об открытии банковских счетов в Украине в 2019 году.

Корпоративный счет в украинском банке PUMB: документы

Юридическому лицу-нерезиденту, желающему открыть корпоративный счет в банке Украины ПУМБ, необходимо собрать полный пакет документов согласно действующему законодательству, а также воспользоваться услугами переводчика всех бумаг на украинский язык и проставить апостиль. Незнание украинского языка (законодательно в стране все документы принимаются только на украинском языке) и местных нормативов, регулирующих деятельность банков, создают сложности с регистрацией компаний (представительств, филиалов, отделений) и оформлением банковских счетов.

Обратившись к нашим юристам по электронному адресу info@offshore-pro.info, вы получаете полный спектр услуг, при наличии необходимого пакета документов в краткие сроки – действующий расчетный счет для юридического лица. Стоимость услуги составляет 100 EUR.

Чтобы открыть корпоративный счет в банке Украины PUMB, необходимо подать:

• заполненное на украинском языке заявление;
• опросник (анкета) юридического лица-нерезидента;
• свидетельство о регистрации юридического лица от уполномоченного органа иностранного государства;
• доверенность на имя нашего сотрудника, подтверждающая полномочия представлять интересы клиента (заверяется нотариально);
• национальный паспорт лица (лиц), имеющего право подписи платежных документов;
• копию документа налогоплательщика;
• полные данные всех учредителей компании;
• структуру собственности с подписью руководителя юридического лица-нерезидента;
• документ о взятии на учет плательщика единого взноса (для предприятий, использующих наемную рабочую силу).

Если владелец существенного участия является нерезидентом Украины, дополнительно подается легализированная/апостилированная копия о государственной регистрации владельца, которая заверяется подписью руководителя предприятия, проставляется печать. Все бумаги переводятся на украинский язык. Если участниками являются физические лица, необходимо предъявление копии паспорта и ИНН (нотариально заверенных).

Открыть корпоративный счет в банке Украины PUMB можно в течение одного рабочего дня при наличии вышеуказанного пакета документов в соответствии с требованиями украинского законодательства (переведенные и апостилированые, заверенные нотариусом). Наши специалисты помогут правильно оформить и собрать необходимые документы, чтобы обойтись разовым посещением Украины для проставления подписей на банковских документах и получения карт, реквизитов, доступа к интернет-банкингу.

Счет в банке Украины ПУМБ: конnроль финансов

Первый Украинский Международный Банк обеспечивает круглосуточный доступ к счетам нерезидентов с любой точки мира. Для этого можно использовать:

• SMS-оповещения;
• интернет-банкинг с помощью системы ПУМБ-онлайн Корпоративный;
• мобильное приложение PUMB online;
• уведомления по e-mail.

Удаленный доступ открывается совместно с процедурой присвоения ID клиента (логина) и пароля для входа в онлайн-систему банка. После завершения оформления корпоративный клиент может самостоятельно создавать регулярные платежи (например, перечисления обязательных платежей в бюджет, оплата коммунальных услуг), получать выписки по счету, заказывать дополнительные услуги, подключать уведомления о транзакциях и др.

В зависимости от выбранного пакета, ежемесячная плата за обслуживание может списываться с открытой карты либо вносится наличными через кассу PUMB.

Если вас заинтересовала возможность открыть счет в ведущем банке Украины ПУМБ, обращайтесь к нашим сотрудникам по адресу info@offshore-pro.info, что в короткий срок получить полноценный расчетный счет и зарегистрировать компанию для эффективного ведения бизнеса в международных масштабах. Мы также оказываем услуги по регистрации временных представительств, бухгалтерское сопровождение иностранных компаний, составлению договор купли-продажи или аренды коммерческой, жилой недвижимости и многое другое.

Какими предложениями располагает банк для корпоративных клиентов?

Первый международный украинский банк предлагает корпоративным клиентам-нерезидентам следующие условия обслуживания:
для бизнеса в области недвижимости – пакет «ОСМД»;
для ИТ-компаний и фрилансеров – пакет «Coder»;
«Универсальный» – для предпринимателей с необходимостью взаиморасчетов в трех основных валютах (доллар, евро, гривна);
для торгового эквайринга – пакет «Торговля»;
для компаний с числом транзакций до 10 в месяц – пакет «Предприниматель» (без комиссий);
пакет «Международный» с выдачей карты с чипом Visa Business Standard Instant Chip Card.
Карты международного класса позволяют снимать наличные в любом банкомате мира (ограничения устанавливаются в стране снятия средств).

На каких условиях обслуживается пакет «Международный»?

Пакет «Международный» предполагает бесплатное открытие корпоративного счета нерезиденту в американских долларах, евро или украинских гривнах. Первый месяц счет эксплуатируется бесплатно, далее комиссия составит 280 гривен ежемесячно. Перечисления в национальной валюте Украины не имеют комиссий и сборов, если число транзакций не превышает 20 платежей в месяц. Все клиенты автоматически получают бизнес-карту Visa Business Standard Instant Chip Card, а также неограниченный доступ к онлайн-банкингу. По переводам в валюте банк Украины устанавливает от 0,1% комиссии на транзакции за границу, но не более 100 USD/EUR. При безналичной покупке валюты процент банка – 0,2%.

Какие депозиты доступны корпоративным клиентам украинского банка?

Депозитные счета открываются со ставками до 18%, в зависимости от условий и суммы вклада. К примеру, депозит «Доходный» открывается со ставкой 17,5%, а минимальная сумма взноса составляет 50 EUR или USD (эквивалент украинской гривны – 500). В то же время «Master Бонус» позволяет получать проценты ежемесячно, ставка составляет 18% в год, а минимальный взнос стартует от 358 USD/EUR. Если нерезиденты открывают депозит «Свободный» в украинском банке, здесь минимальный доход (10% в год), но и очень низкий порог минимального вложения – от 100 украинских гривен или 10 USD/EUR. При необходимости клиенты банка Украины могут воспользоваться вкладами «Копилка», куда можно подключить услугу округления остатка.

При регистрации собственного дела и постановке на учёт в качестве индивидуального предпринимателя у начинающих бизнесменов часто возникает вопрос о том, может ли ИП работать без расчётного счета. Не владея информацией в полном объёме и боясь штрафных санкций со стороны Федеральной налоговой службы (ФНС), некоторые коммерсанты заводят в банке счёт, которым в дальнейшем не пользуются. За его открытие и обслуживание, однако, необходимо платить. О том, как избежать невыгодных решений, речь пойдёт далее.

Обязательно ли открывать расчётный счёт при регистрации ИП

Открытие расчётного счёта для ИП и его дальнейшее использование имеет определённые цели, как для ФНС, так и для самого бизнесмена. В первом случае это контроль над поступлением и перемещением денежных средств, заработанных в процессе осуществления деятельности предпринимателем. В случае с самим бизнесменом это могут быть:

• Необходимость в осуществлении безналичных денежных переводов
• Удобство управления собственными финансами
• Возможность получать дополнительный доход (такой счёт, как правило, является депозитным и может приносить доход в виде начисления процентов)
• Возможность обрести новых надёжных партнёров для бизнеса (крупные компании обычно работают по безналичному расчёту) и т. д. Полезно прочитать, как привлечь в бизнес партнёров

Если рассматривать этот вопрос через призму закона, то ИП может спокойно обойтись без расчётного счёта (р/с). В действующем законодательстве нет положений, устанавливающих его обязательное открытие для этого экономического субъекта.

Внимание: ИП не обязан при регистрации бизнеса одновременно открывать р/с. Эта процедура может быть осуществлена позднее и только по желанию самого предпринимателя.

В заблуждение начинающего предпринимателя может ввести тот факт, что законодательство указывает на необходимость открытия р/с и наличие санкционных мер при его отсутствии для организаций. Однако ИП – это иная организационно-правовая форма. Права и обязанности предпринимателя ближе к статусу обычного физического лица, нежели юридического.

Работа ИП без расчётного счёта

Как видно из первой главы, ИП может вести бизнес, не имея р/с. Рассмотрим варианты, в которых это бывает уместно:

• Если в своей деятельности предприниматель не использует безналичные расчёты (например, оказывая услуги населению или осуществляя реализацию тех или иных товаров, он получает оплату исключительно наличными деньгами)
• Если при необходимости расчётов по безналу бизнесмен пользуется своим лицевым счётом в банке

В последнем случае банк, обслуживающий ИП как физическое лицо, может воспрепятствовать использованию учётной записи в целях, связанных с предпринимательской деятельностью.

Однако такие действия предпринимателя по отношению к банку не являются нарушением закона и никак не наказываются. Худшее, что может произойти в этом случае, – банк просто расторгнет договор на обслуживание.

Если количество операций по текущему счёту незначительное, а суммы при этом небольшие, то банк может не заострять на этом внимание и продолжать дальнейшее сотрудничество. С другой стороны, движением денег на счёте может заинтересоваться и ФНС. Если не уведомить эту службу об использовании своего текущего счёта для ведения бизнеса, то могут возникнуть проблемы.

Внимание! Прибегая к использованию счёта физического лица в целях предпринимательской деятельности, ИП обязан подать уведомление об этом в налоговый орган в семидневный срок. Невыполнение этого требования грозит бизнесмену штрафом в размере 5000 рублей.

Как ИП оплатить налоги

Вне зависимости от наличия р/с, ИП может уплатить все необходимые налоги наличными деньгами. Для этого существует два способа:

• С помощью кассы банка
• С помощью терминала

Чтобы корректно провести платёж через банк, необходимо в точности указать собственные реквизиты (ИНН ИП, КПП), а также реквизиты получателя – отделения ФНС, в которое будут перечисляться средства (ИНН и КПП организации, код УИН, ОКТМО). Все необходимые данные можно уточнить, обратившись непосредственно в инспекцию. В том случае, если ИП для работы использует свой личный текущий счёт, у него есть возможность оплачивать налоги и делать отчисления в фонды напрямую с этого счёта. Очень удобно при этом пользоваться личным кабинетом налогоплательщика на сайте ФНС. Чтобы получить к нему доступ, нужно обратиться в отделение ИФНС по месту регистрации. Полезно узнать, кто имеет право на нулевой налог для ИП. Подробнее об особенностях пользования личным кабинетом можно узнать из этого видео:

В заключение стоит добавить, что ИП может не только беспрепятственно зарегистрировать свой бизнес без расчётного счёта, но и осуществлять в дальнейшем свою деятельность. Это не влияет на заключение договоров с организациями и осуществление расчётов с контрагентами, т. к. предприниматель лично отвечает по своим обязательствам и несёт всю полноту ответственности за свои действия.

Виктор Шемякин

Автор #ВЗО. Молодой предприниматель, успел открыть несколько проектов разной степени успешности. Своим опытом и мнениями он делится с нашим сайтом. Он расскажет о том, что должен знать и делать начинающий бизнесмен, чтобы облегчить ведение своего дела и избежать возможных проблем.

Счета клиентских организаций

Счет клиента – счет, открытый клиентом в подразделении банка.

Клиентский счет открывается (создается запись о счете) для какой-либо организации клиента на стороне банка. При заведении клиентский счет сопоставляется организации-владельцу счета и подразделению банка, в котором открыт и обслуживается данный счет. Таким образом, счет отражает взаимодействие организации с подразделением банка.

Зарегистрированный в системе клиентский счет характеризуют:

1. Общая информация о счете:

   • банковские реквизиты (номер, код валюты и т.д.);

   • специальный тип счета (расчетный, транзитный и т.п.);

   • баланс (включая остаток на счете и овердрафт);

   • даты открытия и закрытия счета.

2. Системные данные и параметры счета:

   • название организации, которой принадлежит счет;

   • полное наименование и БИК подразделения, в котором счет открыт;

3. Признаки счета:

   • состояние счета. Возможные значения: открыт, закрыт;

   • тип счета. Возможные значения: заблокирован, разрешена подготовка только выписок по счету (запрещен прием документов), доверительное управление;

   • вид счета. Возможные значения: активный, пассивный.

Система «Correqts» предоставляет возможность работать со следующими типами счетов:

• внутренними счетами – счетами, открытыми в уполномоченном подразделении банка.

  Примечание

  В системе также используется название «счета».

• внешними счетами – счетами, открытыми в сторонних кредитных организациях и / или банках.

Согласно ст. 5 закона «О банках и банковской деятельности» открытие кредитной организацией расчетного счета юридическому лицу осуществляется на основании свидетельства о его государственной регистрации, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.

Кроме того, клиент обязан представить в банк учредительные документы, карточку с образцами оттиска печати и подписей лиц, наделенных правом распоряжаться счетом, документы, подтверждающие их полномочия, и т. д.

Полный комплект документов, необходимых для открытия расчетного счета, может быть разным в различных банках, так как каждая кредитная организация утверждает свой перечень. Состав пакета документов зависит от вида открываемого счета и правового статуса организации.

Также могут отличаться и требования финансовых учреждений к тому, в каком виде должны представляться документы в банк. Например, в виде копий, заверенных руководителем организации (с обязательным предъявлением подлинных документов для сверки) либо заверенных нотариусом или регистрирующим органом, а также в виде оригиналов, с которых в банке изготовят копии.

Примерный перечень документов включает в себя:

– заявление на открытие расчетного счета по форме банка;

– договор банковского счета;

– учредительные документы в зависимости от организационно-правовой формы юрлица (устав, учредительный договор и т. д.);

– свидетельство о государственной регистрации юридического лица. Для организаций, зарегистрированных до 1 июля 2002 года, – свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ). В обоих случаях при наличии изменений или дополнений в учредительные документы организации также представляют свидетельство об их регистрации в ЕГРЮЛ;

– свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

– действующая выписка из ЕГРЮЛ (при наличии);

– банковская карточка с образцами подписей и оттиска печати. Оформляется в соответствии с требованиями инструкции Банка России от 14 сентября 2006 года № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»;

– документы о назначении на должность руководителя и главного бухгалтера. В случае если банковская карточка содержит подписи иных лиц, необходимо представить документы, подтверждающие их полномочия;

– документы, удостоверяющие личность руководителя и иных лиц, указанных в карточке, с образцами подписей и оттиска печати;

– лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию;

– информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата с указанием действующих статистических кодов организации (ОКПО, ОКВЭД и т. д.);

– документы, подтверждающие местонахождение организации (договор аренды, свидетельство о государственной регистрации права собственности на помещение и т. д.).

Стоит отметить, что в ряде случаев кредитная организация вправе отказать клиенту в открытии расчетного счета – например, если он представил в банк недостоверные документы либо неполный или неправильно оформленный комплект документов.