Ставка рефинансирования ЦБ РФ

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня

Что такое «ключевая ставка ЦБ РФ»

Ключевая ставка ЦБ РФ сегодня

Полезные ссылки по теме

Что такое ключевая ставка ЦБ РФ

Ключевая ставка – это процентная ставка по основным операциям Банка России по регулированию ликвидности банковского сектора (Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2014 год и период 2015 и 2016 годов (утв. Банком России)). Другими словами ключевая ставка — это ставка, по которой Банк России предоставляет кредиты коммерческим банкам на одну неделю, а также готов принимать от банков деньги на депозиты на тот же срок.

Т.о. с 13 сентября 2013 года (дата введения понятия «ключевая ставка» согласно Информации Банка России от 13 сентября 2013 г. «О системе процентных инструментов денежно-кредитной политики Банка России») ключевая ставка используется в качестве основного индикатора направленности денежно-кредитной политики.

Как известно, Центральный Банк России дает деньги в долг (кредит) коммерческим банкам, которые (в свою очередь) дают деньги в долг (кредиты) физическим лицам и организациям, поэтому ключевая ставка является инструментом денежно-кредитного регулирования, с помощью которого Центральный банк воздействует на ставки межбанковского рынка и на ставки по кредитам и депозитам, которые предоставляют кредитные организации юридическим и физическим лицам. Рост ставки рефинансирования связан с повышением темпов инфляции и замедлением темпов экономического роста.

Ставка рефинансирования 2018

Ключевая ставка и ставка рефинансирования – не одно и то же, ставка рефинансирования не отменена ЦБ полностью – она продолжить задействоваться до 2016 года. К этому моменту планитуется, что значение обеих ставок выровняется. Подобная политика Центробанка вполне закономерна: недельные аукционы репо – самые популярные в финансовой системе страны, и именно ключевые ставки могут помочь определить фактическую цену тех денег, которые вбрасывает на рынок ЦБ. В то время как ставка рефинансирования, полагают аналитики, была по большей части индикативна.

В целях реализации нормативного регулирования в сфере денежно-кредитной политики и обеспечения применения ключевой ставки Банка России как индикатора стоимости заемных средств Правительство РФ своим Постановлением от 9 декабря 2015 г. № 13401 установило правила применения ключевой ставки Банка России с 1 января 2016 года, в котором закреплено, что во всех отношениях, на которые распространяется действие актов Правительства РФ, где содержится понятие «ставка рефинансирования», с 1 января 2016 года применяется понятие «ключевая ставка Банка России», если другое не предусмотрено федеральным законом.

Решением Банка России (Информации Банка России от 11 декабря 2015 г. «О ставке рефинансирования Банка России», Указание Банка России от 11.12.2015 № 3894-У) с 1 января 2016 года:

• значение ставки рефинансирования приравняют к значению ключевой ставки ЦБ РФ, определенному на соответствующую дату;

• ставка рефинансирования будет меняться одновременно с изменением ключевой ставки на ту же величину;

• самостоятельное значение ставки рефинансирования не устанавливается.

Т.о. с 1 января 2016 года пени за несвоевременную уплату налогов, сборов и страховых взносов рассчитываются по следующей формуле:

сумма пени = сумма налога или сбора, уплаченная позже установленного срока х количество дней просрочки х 1/300 х 11%

Кроме этого, ключевая ставка применяется при расчете:

• отсрочки или рассрочки по налогам и страховым взносам;

• процентов по долговым обязательствам, возникшим в результате контролируемых сделок;

• НДФЛ (при определении материальной выгоды по беспроцентному (или с пониженными ставками) займу, выданному работнику (ст. 212 НК РФ); при начислении процентов работнику за не вовремя возвращенный налог в случае его излишнего удержания (ст. 231 НК РФ))

• компенсации за задержку выдачи заработной платы;

• неустойки за просрочку исполнения поставщиком (исполнителем, подрядчиком) контрактных обязательств ( п. 7 ст. 34 Федерального закона от 05.04.2013 № 44 ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»);

Ключевая ставка ЦБ РФ

Первоначально ключевая ставка Банка России была установлена в сентябре 2013 года.

Значения ключевой ставки:

• с 13 сентября 2013 года — 5,5 % годовых;

• с 3 марта 2014 года — 7,0 %;

• с 25 апреля 2014 года — 7,5 %;

• с 25 июля 2014 года — 8,0 %;

• с 5 ноября 2014 года — 9,5 %;

• с 12 декабря 2014 года — 10,5 %;

• с 16 декабря 2014 года — 17,0 %,

• с 02.02.2015 — 15%;

• с 16.03.2015, — 14%;

• с 05.05.2015 — 12,5%

• с 16.06.2015 — 11,5%

• с 03.08.2015 — 11% (Решениями ЦБ РФ от 30.10.2015, 11.12.2015, 29.01.2016 от 18.03.2016, 29.04.2016 сохранена)

• c 14.06.2016 — 10,5% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 10.06.2016. Решением ЦБ РФ от 29.07.2016 сохранена)

• с 19.09.2016 — 10% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 16.09.2016, 28.10.2016, 16.12.2016, 03.02.2017)

• с 27.03.2017 — 9,75% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 24.03.2017)

• с 02.05.2017 — 9,25% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 28.04.2017)

• с 19.06.2017 — 9,00% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 16.06.2017, 28.07.2017);

• с 18.09.2017 — 8,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 15.09.2017);

• с 30.10.2017 — 8,25% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 27.10.2017)

• с 18.12.2017 — 7,75% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 15.12.2017)

• с 12.02.2018 — 7,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 09.02.2018)

• с 26.03.2018 — 7,25% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 23.03.2018, 27.04.2018, 15.06.2018, 27.07.2018) более подробно:

Примечание: следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 14 сентября 2018 года

Назначение	Вид инструмента	Инструмент	Срок	с 14.06.2016	с 19.09.2016	с 27.03.2017	с 02.05.2017	с 19.06.2017	с 18.09.2017	с 30.10.2017	с 18.12.2017	с 12.02.2018	с 26.03.2018
Предоставление ликвидности	Операции постоянного действия (по фиксированным процентным ставкам)	Кредиты «овернайт»; сделки «валютный своп» (рублевая часть); ломбардные кредиты; РЕПО	1 день	11,5	11,00	10,75	10,25	10,00	9,50	9,25	8,75	8,5	8,25
		Кредиты, обеспеченные золотом1	1 день			10,75	10,25	10,00
			от 2 до 549 дней2			11,25	10,75	10,50
		Кредиты, обеспеченные нерыночными активами или поручительствами1	1 день			10,75	10,25	10,00	9,50	9,25	8,75	8,5	8,25
			от 2 до 549 дней2			11,50	11	10,75	10,25	10,00	9,50	9,25	9,00
	Операции на открытом рынке (минимальные процентные ставки)	Аукционы по предоставлению кредитов, обеспеченных нерыночными активами3	3 месяца, 18 месяцев4, 5	10,75	10,25	10,00	9,5	9,25	8,75	8,50	8,00	9,25	9,00
		Ломбардные кредитные аукционы3,4	36 месяцев		10,25	10,00
		Аукционы РЕПО	от 1 до 6 дней6, 1 неделя	10,50 (ключевая ставка)	10,00 (ключевая ставка)	9,75 (ключевая ставка)	9,25 (ключевая ставка)	9,00 (ключевая ставка)	8,50 (ключевая ставка)	8,25 (ключевая ставка)	7,75 (ключевая ставка)	7,50 (ключевая ставка)	7,25 (ключевая ставка)
Абсорбирование ликвидности	Операции на открытом рынке (максимальные процентные ставки)	Депозитные аукционы	от 1 до 6 дней6, 7, 7, 1 неделя
	Операции постоянного действия (по фиксированным процентным ставкам)	Депозитные операции	1 день, до востребования	9,5	9,00	8,75	8,25	8,00	7,50	7,25	6,75	6,50	6,25
Справочно:
Ставка рефинансирования8

1 — с 30.06.2014 по 15.12.2014 кредиты на срок до 90 дней предоставлялись по фиксированной процентной ставке, на срок от 91 до 549 дней — по плавающей процентной ставке, привязанной к уровню ключевой ставки Банка России. С 16.12.2014 кредиты на срок от 2 до 549 дней предоставляются по плавающей процентной ставке, привязанной к уровню ключевой ставки Банка России;

2 — до 30.06.2014 кредиты предоставлялись на срок от 2 до 365 дней;

3 — кредиты, предоставляемые по плавающей процентной ставке, привязанной к уровню ключевой ставки Банка России;

4 — аукционы проводятся нерегулярно;

5 — до 16.10.2014 кредиты предоставлялись на срок 12 месяцев;

6 — операции «тонкой настройки»;

7 — максимальная процентная ставка по депозитным аукционам на сроки от 1 до 6 дней установлена с 17.02.2014;

8 — Значение ставки рефинансирования Банка России с 01.01.2016 года приравнено к значению ключевой ставки Банка России на соответствующую дату. С 01.01.2016 самостоятельное значение ставки рефинансирования не устанавливается.

Информация размещена 22 декабря 2014 года. Дополнена — 04.02.2015, 14.03.2015, 30.04.2015, 15.06.2015, 31.08.2015, 18.03.2016, 10.05.2016, 10.06.2016, 16.09.2016, 24.03.2017, 27.10.2017, 12.02.2018

ВНИМАНИЕ!

Копирование статьи без указания прямой ссылки запрещено. Внесение изменений в статью возможно только с разрешения автора.

Автор: юрист и налоговый консультант Александр Шмелев © 2001 — 2018

Полезные ссылки по теме «Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня»

1. Блокировка счета

2. Если банк не отдает вклад

3. Что такое криптовалюта и биткойн

4. Доступ к банковской ячейке, если у банка отозвана лицензия

5. Какие налоги надо платить с доходов на Форекс

6. Когда и о чем надо сообщать в ФНС

7. Отчет о движении средств по зарубежным счетам в банках — порядок, сроки и форма предоставления

8. Ставка рефинансирования ЦБ РФ

9. Черынй список банков

10. Электронные деньги

11. Закон «О национальной платежной системе»

12. Как получить страховое возмещение по вкладу

13. Новая купюра номиналом 100 рублей (Олимпийская — Сочи 2014)

14. Новая купюра номиналом 200 рублей

15. Новая купюра номиналом 1 000 — рублей

16. Новая купюра номиналом 2 000 рублей

17. Новая купюра номиналом 5 000 рублей

18. Новая купюра $100

19. Как отличить настоящую купюру от поддельной

20. Способы вложения денег (виды инвестирования)

21. Особенности кредитного договора

22. Банковские комиссии

23. Образец претензии банку о возврате незаконных комиссий

Ключевые слова: ключевая, ставка, ЦБ РФ, на сегодня

Ставка рефинансирования (далее — СР) – это годовой размер процентов, который кредитные организации должны вернуть центральному банку РФ за пользование кредитами. Центробанк предоставляет финансовые услуги коммерческим банкам, которые кредитуют население и организации. Коммерческие банки играют роль посредников, зарабатывая на разнице процентных ставок.

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня: таблица

Например, банк берет денежный заем, чтобы распорядиться им по своему усмотрению, но через год, помимо долга, должен будет вернуть процент за пользование кредитом, который равен ставке рефинансирования.

Роль СР на финансовом рынке

Основное ее назначение – играть роль независимого индикатора кредитно-денежной политики, поскольку она формально не привязана к каким-либо другим ставкам или показателям. Хотя с единственной оговоркой – ее численное значение совпадает (приравнено) со ставкой однодневного кредита «Овернайт» Банка России. Кроме того, ее размер в процентном соотношении используется как отправная точка при расчете размеров различных штрафов, пени и некоторых других параметров налогообложения. Впервые она появилась в 1992 году и с тех пор менялась несколько раз, а с 2016 года Центробанк РФ планирует в своих расчетах полностью заменить СР на ключевую ставку.

Ставки ЦБ отличны от нуля, следовательно, реальная годовая ставка кредита, которую банк предлагает по той или иной программе кредитования, не может быть меньше ставки рефинансирования ЦБ РФ (или ключевой), иначе банк будет раздавать деньги себе в убыток. Наценка, которую устанавливают банки, зависит от нескольких факторов, но не в последнюю очередь от их жадности, поскольку ничем не ограничена, хотя и регулируется законами рынка. Банк, завышающий ставки по кредитам, рискует остаться без клиентов, которые будут искать другие предложения.

Можно ли взять кредит у центрального банка РФ напрямую?

Центральный банк не мелочится, поэтому рядовому гражданину в этом отношении «ничего не светит».

Миллионы и миллиарды рублей и долларов – объемы, которыми он оперирует. Финансовые организации, зарабатывающие на разнице кредитных ставок и СР, делают благое дело – создают сеть отделений, в которых любой гражданин или юридическое лицо может оформить заем. Говорить о спекуляции не совсем верно, поскольку они поддерживают свои услуги физически: создают и содержат офисы, банковские отделения и кассы, сети банкоматов и так далее.

О ключевой ставке Банка России и других мерах Банка России

Ключевая ставка
Центрального банка Российской Федерации

Период действия	Ключевая ставка, %
19 сентября 2016 г. –	10,00
14 июня 2016 г. – 18 сентября 2016 г.	10,50
03 августа 2015 г. – 13 июня 2016 г.	11,00
16 июня 2015 г. – 02 августа 2015 г.	11,50
05 мая 2015 г. – 15 июня 2015 г.	12,50
16 марта 2015 г. – 04 мая 2015 г.	14,00
02 февраля 2015 г. – 15 марта 2015 г.	15,00
16 декабря 2014 г. – 01 февраля 2015 г.	17,00
12 декабря 2014 г. – 15 декабр 2014 г.	10,50
5 ноября 2014 г. – 11 декабр 2014 г.	9,50
28 июля 2014 г. Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня и архив ставок – 4 ноября 2014 г.	8,00
28 апреля 2014 г. – 27 июля 2014 г.	7,50
3 марта 2014 г. – 27 апреля 2014 г.	7,00
13 сентября 2013 г. – 2 марта 2014 г.	5,50

Ставка рефинансирования
Центрального банка Российской Федерации

Период действия	Ставка рефинансирования, %
14 сентября 2012 г. –	8,25
26 декабря 2011 г. – 13 сентября 2012 г.	8
3 мая 2011 г. – 25 декабря 2011 г.	8,25
28 февраля 2011 г. – 2 мая 2011 г.	8
1 июня 2010 г. – 27 февраля 2011 г.	7,75
30 апреля 2010 г. – 31 мая 2010 г.	8
29 марта 2010 г. – 29 апреля 2010 г.	8,25
24 февраля 2010 г. – 28 марта 2010 г.	8,5
28 декабря 2009 г. – 23 февраля 2010 г.	8,75
25 ноября 2009 г. – 27 декабря 2009 г.	9
30 октября 2009 г. – 24 ноября 2009 г.	9,5
30 сентября 2009 г. – 29 октября 2009 г.	10
15 сентября 2009 г. – 29 сентября 2009 г.	10,5
10 августа 2009 г. – 14 сентября 2009 г.	10,75
13 июля 2009 г. – 9 августа 2009 г.	11
5 июня 2009 г. – 12 июля 2009 г.	11,5
14 мая 2009 г. – 4 июня 2009 г.	12
24 апреля 2009 г. – 13 мая 2009 г.	12,5
1 декабря 2008 г. – 23 апреля 2009 г.	13
12 ноября 2008 г. – 30 ноября 2008 г.	12
14 июля 2008 г. – 11 ноября 2008 г.	11
10 июня 2008 г. – 13 июля 2008 г.	10,75
29 апреля 2008 г. – 9 июня 2008 г.	10,5
4 февраля 2008 г. – 28 апреля 2008 г.	10,25
19 июня 2007 г. – 3 февраля 2008 г.	10
29 января 2007 г. – 18 июня 2007 г.	10,5
23 октября 2006 г. – 28 января 2007 г.	11
26 июня 2006 г. – 22 октября 2006 г.	11,5
26 декабря 2005 г. – 25 июня 2006 г.	12
15 июня 2004 г. – 25 декабря 2005 г.	13
15 января 2004 г. – 14 июня 2004 г.	14
21 июня 2003 г. – 14 января 2004 г.	16
17 февраля 2003 г. – 20 июня 2003 г.	18
7 августа 2002 г. – 16 февраля 2003 г.	21
9 апреля 2002 г. – 6 августа 2002 г.	23
4 ноября 2000 г. – 8 апреля 2002 г.	25
10 июля 2000 г. – 3 ноября 2000 г.	28
21 марта 2000 г. – 9 июля 2000 г.	33
7 марта 2000 г. – 20 марта 2000 г.	38
24 января 2000 г. – 6 марта 2000 г.	45
10 июня 1999 г. – 23 января 2000 г.	55
…	…

Что это за показатель

В бухгалтерском учете понятие применяется достаточно часто. Ставка рефинансирования 2018 — это величина процентов, просчитанная в годовом исчислении, которую кредитные организации и банки должны уплатить ЦБ РФ за предоставленные им ранее кредиты и иные денежные снабжения.

Ставка рефинансирования на сегодня определяется непосредственно Центральным банком РФ и составляет 7,25 %.

Как менялась ставка рефинансирования ЦБ 2018 года и какое значение данный показатель имеет в текущем периоде, можно узнать из таблицы.

Когда применялся	Размер, %
26.03.2018 – настоящее время	7,25
12.02 – 25.03.2018	7,5
18.12.2017 – 11.02.2018	7,75
30.10 – 17.12.2017	8,25
18.09 – 29.10.2017	8,5
19.06 – 17.09.2017	9
02.05 – 18.06.2017	9,25
27.03 – 01.05.2017	9,75
19.09.2016 – 26.03.2017	10

Как определяется

Ранее СР рассчитывалась как самостоятельная единица, теперь же (с 01.01.2016) ее значение приравнивается к показателю ключевой (Указание ЦБ РФ № 3894-У от 11.12.2015). Таким образом, чтобы узнать, какова ставка рефинансирования 2018 года, ищите текущее значение ключевой.

Сегодняшняя величина 7,25 % действует с 26.03 2018. По прогнозам ЦБ РФ, это значение продолжит снижаться в течение всего 2018 г. Ожидалось, что следующее изменение произойдет уже в апреле 2018 года, затем в мае, в июле, но этого не случилось.

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня

Значение по-прежнему сохраняется на уровне 7,25 %.

Как используется

Существуют несколько сфер применения СР в бухгалтерском учете. Среди них:

• начисление штрафных санкций (пени, штрафы, неустойки) при ненадлежащем исполнении сторонами условий договора;
• вычисление денежной компенсации от образовавшейся экономии на % при расчете НДФЛ;
• определение компенсационных выплат при задержке перечисления заработной платы и иных доходов;
• расчет пени, подлежащих уплате в ИФНС и внебюджетные фонды в случае просрочки ежемесячных налоговых платежей и страховых взносов (ст. 75 НК РФ, ст. 26.11 125-ФЗ);
• исчисление процентов за несвоевременный возврат налоговой инспекцией возмещения по НДС в соответствии с поданной ранее декларацией по налогу на добавленную стоимость (п. 10 ст. 176 НК РФ);
• взаиморасчет по пеням, которые образуются при подаче уточненных, корректировочных деклараций с увеличением суммы налоговых выплат (п. 4 ст. 81 НК РФ).

Для всех вышеуказанных случаев бухгалтеру понадобится знание текущей СР.

Пример использования

Чаще всего показатель используется для расчета компенсации и пеней.

Например, чтобы узнать, сколько полагается сотруднику за задержку заработной платы, используется формула с коэффициентом 1/150 ставки рефинансирования.

А для расчета пеней учитывается 1/300 часть показателя.

Определим в качестве примера, какую сумму пеней придется заплатить организации за 30 дней просрочки оплаты по договору. Допустим, сумма долга составила 100 000 рублей. Если считаете вручную, не забудьте, что Центробанк приводит показатель в процентах, поэтому нужно разделить его на 100, чтобы привести к десятичному виду. В итоге получаем такой расчет:

Пени = 100 000 × 1/300 × 30 × 7,25/100 = 725 рублей.

Полезная информация

С текущим показателем всегда можно ознакомиться на официальном сайте Центробанка.

Размер процентов по кредитным операциям ЦБ РФ с использованием КС можно узнать из информации Центробанка.

Ключевая ставка в 2018 году

Ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год

Совет директоров Банка России 23 марта 2018 года снизил ключевую ставку на 25 б.п., до 7,25% годовых.

Годовая инфляция остается на устойчиво низком уровне. Инфляционные ожидания постепенно снижаются. По прогнозу Банка России, годовая инфляция составит 3–4% в конце 2018 года и будет находиться вблизи 4% в 2019 году.

В этих условиях Банк России продолжит снижение ключевой ставки и завершит переход к нейтральной денежно-кредитной политике в 2018 году.

Заседание ЦБ РФ по ключевой ставке 2018, когда

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 27 апреля 2018 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России — 13:30 по московскому времени.

Ставка рефинансирования ЦБ РФ, прогноз

Совет директоров ЦБ РФ на заседании по ключевой ставке 27 апреля обсудит текущую экономическую ситуацию и решит, насколько она влияет на денежно-кредитную политику (ДКП), сообщил журналистам директор департамента исследований и прогнозирования Банка России Александр Морозов.

«Текущая ситуация, безусловно, будет обсуждаться, в какой степени она повлияет и повлияет ли вообще на решение, будет решать совет директоров», — сказал Морозов в кулуарах апрельской конференции Высшей школы экономики.

Глава департамента не смог прокомментировать, возможен ли вариант повышения ключевой ставки ЦБ.

Ставка рефинансирования ЦБ РФ, прогноз

Аналитики ожидают сохранения ключевой ставки ЦБ РФ на текущем уровне 7,25% на заседании 27 апреля в связи с недавним ослаблением рубля.

«Возможное ухудшение инфляционных ожиданий в связи с негативным внешнеполитическим фоном и динамикой курса рубля, вероятно, будет сдерживать дальнейшее смягчение денежно-кредитной политики ЦБ РФ в ближайшей перспективе», — говорится в обзоре Газпромбанка.

По мнению аналитиков Газпромбанка, по итогам апрельского заседания совета директоров ЦБ РФ ключевая ставка будет оставлена на уровне 7,25%.

Аналитики Morgan Stanley также считают, что 27 апреля ключевая ставка останется без изменений.

«В настоящее время мы ожидаем, что ЦБ РФ из-за ослабления курса рубля сохранит ключевую ставку 27 апреля. Центробанк, скорее всего, предпочтет подождать и оценить влияние последних событий на макроэкономическую ситуацию в РФ.

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня и за все годы (с 1992 по 2018 год)

Тем не менее, мы считаем, что вероятность повышения ставки крайне мала, если только курс рубля не упадет до 70 руб./$1 или инфляционные ожидания резко не ухудшатся», — говорится в обзоре Morgan Stanley.Источники:

Ставка рефинансирования и ключевая ставка

Годовой процент, который обычные банки должны уплатить Центробанку, беря у него кредиты, называется ставкой рефинансирования. Вместе с тем, существует ключевая ставка, введенная в России с сентября 2013 г., представляющая собой минимальный процент, под который банки получают недельные займы от ЦБ РФ, она же является максимальной ставкой по депозитам, принимаемым Центробанком от коммерческих банков.

С 2016 года понятие «ставка рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации» фактически стало означать ключевую ставку. Эти показатели ЦБ РФ уравнял между собой в 2016 г., ранее же их значения устанавливались независимо друг от друга. Таким образом, отдельно ставка рефинансирования ЦБ на 2018 год не принимается, но в обиходе этот термин продолжает использоваться, подразумевая ставку ключевую.