Возврат излишне перечисленных денежных средств назначение платежа

Как осуществить возврат ошибочно перечисленных средств? Ведь, тысячи организаций ежедневно производят оплату множества счетов. А человеческий фактор имеет место быть в любой финансовой операции. Ошибка в реквизитах или сумме платежей ведет к переплате, а то и к перечислению совсем иным контрагентам. Как же быть в таких ситуациях? Деньги безвозвратно утеряны или возможен возврат ошибочно перечисленных средств?

Основания для возврата ошибочно перечисленных средств.

Если в переводе денежных средств допущена ошибка, то в соответствии с нормативными актами законодательства Российской Федерации плательщику предоставляется право вернуть уплаченные суммы.

Так, при неверном перечислении другому юридическому лицу, в действительности, отсутствуют какие-либо договорные обязательства между плательщиком и получателем. Полагаясь на статью 1102 Гражданского Кодекса России, вторая сторона обязана вернуть неосновательно приобретенные средства отправителю. Более того, в случае задержки возврата первая сторона может потребовать компенсацию в виде процентов за пользование его средствами. Что оговорено статьей 1107 Гражданского Кодекса РФ. Поэтому обе стороны имеют основания и заинтересованность в скорейшем возврате перечисленных сумм.

Стоит отметить, что ошибочно переведенные денежные средства на несуществующую организацию будут автоматически возвращены банком в течение 5 рабочих дней. В случае, если этого не произошло, потребуется уточняющее письмо в адрес банка.

Ошибки в реквизитах могут быть допущены при их ручном вводе. Опытные бухгалтера используют копирование в электронном виде при заполнении платежных документов или автоматизированные средства финансового учета (1С Предприятие, Интернет-Банкинг и другие). В них контрагента можно выбрать из списка или достаточно ввести ИНН. Большинство полей платежного поручения заполнится автоматически.

Чаще неточности совершаются при указании суммы платежа. Поскольку, в каждом конкретном случае она индивидуальна и, как правило, вводится вручную. При таких обстоятельствах есть риск переплаты по договору. Тем не менее, переживать не стоит.

Сумма, полученная сверх договора, так же приравнивается к неосновательно приобретенным средствам. А уклонение по возврату влечет ответственность на основании статьи 395 Гражданского Кодекса РФ. Поскольку, фиксируется факт неправомерного удержания денежных средств и пользования ими.

Способы возврата денежных средств.

Если ошибка была обнаружена сразу, то средства получится вернуть быстро. В связи с тем, что на осуществление операций банку требуется время, то платежи не проходят мгновенно. Как правило, своевременное обращение в банк с просьбой отозвать платежное поручение, решает возникшую неприятность.

Но, как осуществить возврат ошибочно переведенных средств, если прошло уже несколько дней? Здесь существует два способа урегулирования вопроса:

1. Добровольный.

Акцент здесь делается на договоренность между двумя сторонами. Если контрагент добропорядочный и заинтересован в дальнейшем сотрудничестве, то оперативно отреагирует на письмо о возврате ошибочно перечисленных денежных средств. Как правило, организации адекватно реагируют на подобные инциденты и с пониманием относятся к допущенным ошибкам. Вместе с тем, лишняя бумажная волокита никому не нужна.

2. Судебный.

Если получатель самостоятельно отказывается осуществить возврат ошибочно перечисленных средств, то отправителю остается лишь решать дело в судебном порядке. Только исковое заявление в суд с обоснованными подтверждениями сложившейся ситуации поможет в разрешении спора.

Судебная практика имеет различные примеры итоговых результатов, как в сторону потерпевшей стороны, так и наоборот. Поэтому лучше доверить процесс оформления документов и ведения дела квалифицированным юристам. Это значительно увеличит шансы на положительное решение вопроса.

Письмо о возврате ошибочно перечисленных средств.

Любой организации недостаточно устного обращения с просьбой или требованием на совершение каких-либо действий, особенно финансового характера. Как правило, необходимо официальное письмо от другого юридического лица, в котором указана суть проблемы и точные указания на обстоятельства.

Структура писем такого рода строго не оговорена. Они оформляются в свободной форме. Однако, лучше использовать бланк организации с указанием реквизитов. Часто для осуществления возврата денежных средств необходимо проведение сверки взаиморасчетов.

Ниже можно скачать образец письма на возврат ошибочно перечисленных средств:

Возврат ошибочно перечисленных денежных средств письмо образец.

Назначение платежа возврата ошибочно перечисленных денежных средств.

В свою очередь возникают и обратные ситуации. Когда на расчетный счет организации поступают ошибочно перечисленные средства или переплата. В этом случае потребуется проверка контрагента, платежей и корректности сумм. Если принято решение о реверсии, то важно грамотно заполнить платежные документы. Чтобы в отчетности не фигурировали данные суммы, как доходы или расходы, в назначении платежа о возврате денежных средств необходимо указать основание и совершаемое действие.

Например, подойдут такие формулировки:

Возврат излишне перечисленных средств по письму №37/1/19 от 04.04.2019г., согласно счета №4935 от 18.03.2019г.

Или

Возврат ошибочно перечисленных средств по письму №37/1/19 от 04.04.2019г., согласно счета №4935 от 18.03.2019г.

Скачать образец платежного поручения можно ниже:

Платежное поручение на возврат ошибочно перечисленных средств образец.

Заключение.

Итак, ошибки при взаиморасчетах между организациями – это неизбежные реалии повседневной жизни. Предельная внимательность не всегда достижима. Телефонные звонки, общение с сотрудниками и иные факторы могут отвлечь и привести к неверному заполнению платежных документов. Как следствие, существуют риски сделать переплату или отправить деньги не на ту организацию.

Тем не менее, всегда есть выход из сложившейся ситуации. Законодательство предусматривает такие случаи и обязывает получателя осуществить возврат ошибочно перечисленных средств в короткие сроки. Неисполнение данных норм квалифицируется, как незаконное присвоение чужих средств и может повлечь административную ответственность.

Однако, судебные разбирательства – это крайняя мера решения спорных вопросов. Чаще всего, компании лояльно относятся к своим партнерам. И возврат ошибочно перечисленных средств является стандартной процедурой.

Стоит отметить, что перечисление денежных средств на сторонний счет может произойти из-за ошибок банка. Тогда лучше, как можно скорее обратиться в банк с просьбой отмены транзакции и проведения реверсии.

Будьте внимательны и лучше проверяйте все заполненные документы перед проведением платежа. Это сбережет Ваше время, деньги и нервы.

• Об авторе
• Недавние публикации

Специалист по РКО 🛈Алена недавно публиковал (посмотреть все)

Большинство современных банков предлагает нам воспользоваться услугами дистанционно. Это упрощает нашу работу, уменьшает количество рабочего времени на решение деловых вопросов, но вместе с тем увеличивает проблемы и ошибки. Все чаще можно встретить ошибочные переводы. В данной статье мы поделимся с вами приемами, как вернуть деньги расчетный счет 🛈, если вы вдруг ошиблись.

Способы возврата денег

Существует два реальных способа вернуть обратно деньги:

1. Возвращение денег получателем, который обогатился за счет ошибочного перевода. Для этого вы отправляете ему претензию, и он получает уведомление о возврате. Дальше ожидайте ответа. Ваше требование будет вполне законно, вы можете сослаться на статью 1102 ГК РФ. В ней сообщается, что лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица, обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. Статья обязует контрагента вернуть вам деньги. Если компания тянет с этим либо отказывает вам, смело идите в суд.
2. Также вы можете подать соответствующий иск в суд и ждать вынесение судом решения по вашему вопросу.

Стоит отметить, что для банка такой перевод не является ошибочным. Клиент зашел в личный кабинет, ввел реквизиты, пароль и дал согласие на перевод. Обязанность банка – быстро перевести средства на другой счет. Поэтому банк на законных правах может отказать вам в помощи по возврату денег. Эта услуга может включать в себя лишь выдачу фактов, которые подтверждают, что платеж был выполнен.

Алгоритм действий, если ошибку совершил отправитель

Мы советуем сразу позвонить в банк и попросить отменить платеж. Большинство из них проводят операцию через некоторое количество времени, и у клиента есть шанс отозвать платеж.

Если операция уже была проведена:

1. Возьмите документ, который подтвердит ваши действия, что платеж был выполнен;
2. Дальше нужно постараться получить контакты того, кому были отправлены деньги. Позвонив в организацию, вы не сможете сразу вернуть деньги, но хотя бы узнаете какие действия нужно совершить.
3. Обратитесь к получателю платежа, отправьте ему официальное письмо, где требуете возврата денег, укажите реквизиты, куда вернуть деньги. Также вы можете продублировать свое сообщение по телефону.
4. Ожидайте ответа получателя. Если он не торопиться с отправкой, скорее всего, вам придется обратиться в суд.

Если вы допустили ошибки, заполняя реквизиты банка, то платеж не уйдет вообще, потому что банк автоматически проверяет поручение и выявляет ошибки.

Алгоритм действий, если ошибку совершил сотрудник банка

Во-первых, выработайте для себя хорошую привычку – сохраняйте квитанции, которые подтверждают перечисление, пока ваши средства не зачислись на нужный счет. Этим вы сможете доказать, что сделали все правильно. Если вы убедились в том, что сделали все правильно, пишите претензию в банк и требуйте возврат денег. Банк получит вашу претензию и проверит свои действия. После получения заявления банк приступает к проверке своих действий, сверяется с предъявленной квитанцией и производит верное перечисление средств.

Мы советуем не затягивать с действиями и писать письмо как можно быстрее. Вы не должны волноваться о том, как банк вернет ваши деньги. Это прямая обязанность банка.

Отметим, что подать заявление можно в течение шестидесяти дней. Срок отсчитывается с того дня, когда был совершен платеж. Как только этот период закончится, клиент уже не сможет вернуть свои средства.

Подобрать банк для выгодного открытия расчетного счета можно на нашем сайте.

Список выгодных банков для открытия счёта

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Интересная цитата из судебного решения: Основания возникновения неосновательного обогащения могут быть различными: требование о возврате ранее исполненного при расторжении договора, требование о возврате ошибочно исполненного, требование о возврате предоставленного при незаключенности договора»…Доказывание первых двух условий возлагается на истца, однако это невозможно однозначно утверждать применительно к третьему критерию. Обладает ли истец возможностью доказать такое отсутствие? Исключить подобные ситуации нельзя, поскольку основания возникновения неосновательного обогащения могут быть различными: требование о возврате ранее исполненного при расторжении договора (истец мог бы представить доказательства его расторжения), требование о возврате ошибочно исполненного (истец мог бы представить какие-либо доказательства ошибочности перечисления), требование о возврате предоставленного при незаключенности договора (аналогично, истец мог бы предоставить доказательства незаключенности договора). Однако возможен и иной вариант заявленных требований, который имел место в настоящем деле — требование о возврате ошибочно перечисленных денежных средств при отсутствии каких-либо отношений между сторонами (по крайней мере конкурсный управляющий, реализуя свою законом установленную обязанность, заявлял об этом). В данном случае фактически истец утверждает, что определенного факта не существовало в действительности (платежные поручения — результат злоупотреблений менеджмента банкрота, иного персонала, вывода средств и т.п.), ответчик заинтересован в обратном. Это и есть тот особый случай, когда бремя доказывания смещается в сторону ответчика, при этом не являясь для него бременем чрезмерным, поскольку в случаях, аналогичных рассматриваемому, объективно невозможно доказать отрицательный факт.»

В этой статье эксперт РКОФФ расскажет о том, как предпринимателю вернуть деньги обратно на расчетный счет, если он по ошибке перечислил их в другую компанию. Большинство современных банков предлагает своим бизнес-клиентам дистанционное банковское обслуживание. Эта услуга несомненно упрощает работу, экономит время на решение деловых вопросов. Однако наряду с удобством можно получить ряд проблем и ошибок. Например, ошибочные переводы, которые встречаются все чаще и чаще. Этот момент мы и разберем далее.

Обращение в банк

В первую очередь необходимо обратиться в банк. Обратите внимание, что для него такой перевод не является ошибочным. Клиент зашел в личный кабинет, ввел реквизиты, пароль и дал согласие на перевод. Обязанность банка — быстро перевести средства на другой счет. Поэтому обслуживающая банковская организация на законных правах может отказать вам в помощи по возврату денег. Она может лишь выдать документы (выписки), которые подтвердят, что платеж был выполнен.

Если вы своевременно заметили ошибку, действуйте следующим образом. Не теряя времени, позвоните в банк и попросите отменить платеж. Большинство банковских компаний проводят операцию не сразу, поэтому у вас есть шанс отозвать платеж.

Если операция уже была проведена, возьмите документ, который подтвердит, что платеж действительно был выполнен.
Дальше нужно постараться получить контакты того, кому были отправлены деньги, позвонив в организацию. Быстро вернуть денежные средства вы не сможете, однако узнаете, какие действия нужно совершить.

Запрос возврата денег у получателя

Обратитесь к получателю платежа и отправьте ему официальное письмо с требованием вернуть деньги. В обращении укажите реквизиты, по которым нужно вернуть деньги. Также вы можете продублировать свое сообщение по телефону. В результате получатель денег получит уведомление о возврате, а вам останется дождаться ответа. Ваше требование будет вполне законно. Также вы можете сослаться на статью 1102 Гражданского Кодекса РФ, которая обязует контрагента вернуть вам средства.

Если компания тянет с возвратом либо вообще отказывает — не паникуйте. Есть другой более радикальный способ — обращение в суд. Если договорится с недобросовестным получателем не удалось, смело идите в судебную инстанцию и подавайте иск. Судья вынесет положительное решение, и вы сможете вернуть свои деньги.

Кстати, может произойти и обратная ситуация. То есть ошибочный платеж может поступить на ваше расчетный счет. Расскажем, как поступить в этом случае.

Ошибочный платеж пришел вам — дальнейшие действия

Если вы обнаружили, что на ваш счет «упали» деньги, которые вы не ожидали получить, не спешите радоваться и тратить их на нужды компании. В первую очередь, вы должны сообщить в банк об ошибочно зачисленных на ваш расчетный счет средствах.

Сделать это следует в течение 10 дней. Специальной формы сообщения нет, однако у банка могут быть свои бланки или шаблоны.

Фиксированные сроки возврата отсутствуют, но лучше не тянуть, поскольку помимо того что сумму перевода придется включить в доходы, при возврате контрагент вправе взыскать с вас проценты за пользование этими деньгами. Формально получится, что вы пользовались займом, и, естественно, не безвозмездно.

Если к вам поступил ошибочный платеж от контрагента (то есть вы знаете, кто отправитель), запросите у него письмо, в котором он укажет, что допустил ошибку при переводе и требует вернуть деньги. То есть у вас будет дополнительное документальное подтверждение того, что это была ошибка и вы сможете перечислить деньги на законных основаниях.

Если вы не знаете, откуда пришел перевод, позвоните в обслуживающий банк. Объясните ситуацию и по возможности получите контакты того, кто ошибочно перевел денежные средства. Будьте готовы к тому, что сотрудники банка вам откажут, сославшись на банковскую тайну. Однако бывают и исключения. В крайнем случае посетите отделение банка лично. После получения всех необходимых данных, свяжитесь с отправителем и уточните, каким способом вы сможете вернуть ему деньги.

Обратите внимание, что такое поступление не является вашим доходом, поэтому включать его в расчет налога по УСН, учитывать в доходах и отражать в Книге учета доходов и расходов не нужно.

Такие суммы обязательно должны быть возвращены. Возврат денег также не будет вашим расходом. То есть эта операция никак не связана с вашей деятельностью, не является оплатой, доходом и расходом. Это просто движение средств.

Однако, если вы откажетесь возвращать денежные средства отправителю, их нужно будет включить в доходы.

Вопросы и ответы

Уйдет ли платеж, если в платежном поручении были допущены ошибки?

Если вы допустили ошибки, заполняя реквизиты банка, то платеж не уйдет вообще, потому что банк автоматически проверяет поручение и выявляет неточности.

Что делать, если ошибку совершил сотрудник банка?

Во-первых, выработайте у себя хорошую привычку сохранять квитанции, которые подтвердят перевод, пока ваши средства не зачислились на нужный счет. Этим вы сможете доказать, что сделали все правильно.

Во-вторых, если вы убедились в том, что ошибка была допущена не вами, пишите претензию в банк и требуйте возврата денег. Финансовая компания получит ваше заявление и проверить свои действия. В результате проверки банк осуществит перечисление.

В какой срок можно подать претензию в банк?

Мы советуем не затягивать с действиями и писать письмо, как можно быстрее. Вас не должно беспокоить то, как как банк вернет деньги. Это его прямая обязанность.

Обратите внимание, что подать заявление вы можете в течение 60 дней. Срок исчисляется с того дня, когда вы совершили платеж. Как только этот период закончится, вы уже не сможете вернуть свои средства.