375 п ЦБ РФ

Проект Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Банк России предлагает скорректировать требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ

Проектом предусматривается приведение Положения Банка России от 02.03.2012 №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение №375-П) в соответствие с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции Федерального закона от 13.04.2018 №90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения») и Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Проектом, в частности, предусматривается:

предоставление Банку России полномочий по установлению по согласованию с Росфинмониторингом требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

введение требования о публикации на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки с одновременным исключением указанного перечня из текста Положения №375-П;

уточнение требований к проведению кредитными организациями самооценки рисков ОД/ФТ и фиксированию их результатов (уточняются требования к периодичности проведения мероприятий в рамках самооценки рисков ОД/ФТ и способу фиксирования их результатов);

внесение в Положение N 375-П редакционных изменений в связи с вступлением в силу Инструкции Банка России от 16.08.2017 №181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления».

Федеральной службой по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг) разработан проект приказа о перечне критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки. Указанный перечень распространяется на следующие организации (индивидуальных предпринимателей) которые перечислены в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

1. лизинговые компании,
2. организации федеральной почтовой связи,
3. организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения,
4. организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме,
5. организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, операторов по приему платежей,
6. коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов,
7. операторов связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи,
8. операторов связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных и оказывают услуги связи на основании договоров с абонентами — физическими лицами,
9. индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
10. индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Как и в действующем приказе Росфинмониторинга от 08.05.2009 №103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок» новый проект представляет собой классификатор признаков необычных сделок, который включает в себя общие и специальные критерии и признаки необычных сделок. Так, группы кодов 11-22 носят общий характер и используются организациями, а также индивидуальными предпринимателями в полном объеме, а группы кодов 34, 35, 36, 38, 39, 41, 42, 43 и 46 используются организациями и индивидуальными предпринимателями с учетом специфики осуществляемой деятельности.

Так, согласно проекту в новом классификаторе будет 18 групп необычных сделок:

11 – Общие критерии необычных сделок

12 – Признаки необычных сделок с использованием бюджетных средств

13 – Признаки необычных сделок, основанные на стране регистрации, места жительства или места нахождения клиента, его контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя и (или) его учредителя

14 – Признаки необычных сделок при проведении операций с денежными средствами или иным имуществом в наличной форме и переводов денежных средств

15 – Признаки необычных сделок при проведении операций по договорам займа

18 – Признаки необычных сделок при проведении международных расчетов

19 – Признаки необычных сделок при проведении операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами

22 – Признаки необычных сделок, свидетельствующих о возможном финансировании терроризма

23 – Операции, связанные с незаконным оборотом наркотиков

34 – Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении лизинговой деятельности

35 – Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом

36 – Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности по содержанию тотализаторов и букмекерских контор, а также организации и проведении лотерей, тотализаторов (взаимного пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме

38 – Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий

39 – Признаки необычных сделок, выявляемые при оказании услуг почтовой связи

41 – Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей

42 – Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи

43 – Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, занимающего существенное положение в сети связи общего пользования, имеющего право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных и оказывающего услуги связи на основании договоров с абонентами-физическими лицами

44 – Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении финансирования под уступку денежного требования

Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.

Если Вы уже зарегистрированы на нашем сайте, но забыли пароль или Вам не пришло письмо подтверждения, воспользуйтесь формой восстановления пароля.

Обзор изменений в Положение №375-П в редакции Указания №3186-У

Восстановить пароль

Внимание! Для корректной работы у Вас в браузере должна быть включена поддержка cookie. В случае если по каким-либо техническим причинам передача и хранение cookie у Вас не поддерживается, вход в систему будет недоступен.

Объявление