Лицензия на инкассаторскую деятельность

Глава 7. Основные положения о перевозке наличных денег, инкассации наличных денег

7.1. Перевозка наличных денег, инкассация наличных денег осуществляются инкассаторскими работниками, численность которых определяется руководителем инкассации в зависимости от объема работы и сложности выполнения указанных операций.

Перевозка наличных денег может осуществляться одним или несколькими кассовыми работниками в сопровождении лиц, обеспечивающих безопасность указанных работников и сохранность перевозимых наличных денег.

7.2. Для перевозки наличных денег, инкассации наличных денег кредитные организации, ВСП применяют технически исправный автотранспорт, оборудованный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации к транспортным средствам, предназначенным для перевозки денежных средств и ценных грузов, а также средствами радиосвязи, переговорными устройствами и другими средствами, необходимыми для обеспечения безопасности инкассаторских, кассовых работников, водителей автотранспорта и обеспечения сохранности перевозимых ценностей.

(в ред. Банка России от 30.07.2014 N 3353-У)

(см. текст в предыдущей )

Инкассаторские работники в целях самообороны и для обеспечения сохранности наличных денег снабжаются служебным оружием в соответствии с Федеральным от 13 декабря 1996 года N 150-ФЗ «Об оружии» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 51, ст. 5681; 1998, N 30, ст. 3613; N 31, ст. 3834; N 51, ст. 6269; 1999, N 47, ст. 5612; 2000, N 16, ст. 1640; 2001, N 31, ст. 3171; N 33, ст. 3435; N 49, ст. 4558; 2002, N 26, ст. 2516; N 30, ст. 3029; 2003, N 2, ст. 167; N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4856; 2004, N 18, ст. 1683; N 27, ст. 2711; 2006, N 31, ст. 3420; 2007, N 1, ст. 21; N 32, ст. 4121; 2008, N 10, ст. 900; N 52, ст. 6227; 2009, N 1, ст. 17; N 7, ст. 770; N 11, ст. 1261; N 30, ст. 3735; 2010, N 14, ст. 1554, ст. 1555; N 23, ст. 2793; 2011, N 1, ст. 10, ст. 16; N 15, ст. 2025; N 27, ст. 3880; N 30, ст. 4596; N 50, ст. 7351; 2012, N 29, ст. 3993; 2013, N 27, ст. 3477; 2014, N 11, ст. 1092; N 14, ст. 1555; N 16, ст.

Перевозка денежных средств

1832). Инкассаторские работники, не имеющие служебного оружия, осуществляют перевозку наличных денег, инкассацию наличных денег в сопровождении работников органов внутренних дел, частной охранной организации, имеющих служебное оружие в соответствии с Федеральным от 13 декабря 1996 года N 150-ФЗ «Об оружии», обеспечивающих защиту жизни и здоровья инкассаторских работников, а также охрану перевозимых или инкассируемых наличных денег.

(в ред. Банка России от 30.07.2014 N 3353-У)

(см. текст в предыдущей )

7.3. При перевозке наличных денег, инкассации наличных денег кредитная организация может использовать специальные устройства для упаковки наличных денег, в случае несанкционированного вскрытия которых происходит окрашивание банкнот Банка России специальной краской, обладающей устойчивостью к воздействию растворителей, химических реактивов и другими отличительными характеристиками, позволяющими идентифицировать ее наличие на банкноте Банка России. В этом случае, а также при страховании наличных денег, перевозимых или инкассируемых в автотранспорте, требования, установленные в абзаце первом пункта 7.2 настоящего Положения, к оборудованию автотранспорта могут не применяться.

7.4. Выдача и прием явочных карточек 0402303, штампов, ключей и доверенностей на перевозку наличных денег, инкассацию наличных денег от инкассаторских работников осуществляются руководителем инкассации (дежурным инкассаторским работником) с проставлением подписей указанными работниками в журнале 0402305.

(в ред. Банка России от 30.07.2014 N 3353-У)

(см. текст в предыдущей )

7.5. Для получения наличных денег инкассаторские работники предъявляют в кредитной организации, ВСП, клиенту документы, удостоверяющие личность, и доверенности на перевозку наличных денег, инкассацию наличных денег, оформленные в соответствии с Российской Федерации, кассовый работник предъявляет в кредитной организации, ВСП документ, удостоверяющий личность.

7.6. Кредитная организация, привлекающая для осуществления перевозки наличных денег организацию, оказывающую услуги по перевозке ценных грузов, обеспечивает соблюдение правил перевозки наличных денег, установленных настоящим Положением.

(п. 7.6 введен Банка России от 30.07.2014 N 3353-У)

Стоимость и срок получения лицензии на инкассацию

Стоимость получения лицензии для юридических лиц на предоставление услуг по инкассации банкам — договорная.

Срок получения лицензии на оказание банковским учреждениям услуг по инкассации — договорной.

Юристы нашей фирмы помогут вашей компании получить инкассаторскую лицензию, которая позволит собирать и доставлять валютные ценности клиентов в кассу банка или банка к клиентам на основе соответствующих договоров при обеспечении сохранности таких ценностей.

Указанная лицензия, среди прочего, предоставляет право вывозить излишки, а также доставлять подкрепления наличных средств между НБУ и учреждениями банков, между банками, филиалами и отделениями банков, до и от обменников (пунктов обмена валют), банкоматов, программно-технических комплексов самообслуживания (ПТКС) и тому подобное.

Что мы делаем

В рамках предоставления услуги по получению лицензии на инкассацию наши юристы смогут:

• предоставить консультации по получению лицензии на предоставление инкассаторских услуг небанковскими учреждениями (частными инкассаторами);
• разработать предусмотренные лицензионными условиями положения, структуру и другие внутренние документы, подготовить биографические сведения о руководителе, бухгалтера и т.д.;
• оказать помощь в получении справок о несудимости, разрешений на использование огнестрельного оружия, других документов, подтверждающих соответствие кадров, отвечающих за организацию и осуществление инкассации и документов по материально-технической базе (бронеавтомобилю, индивидуальных средств защиты и т.д.);
• сформировать правильный пакет документов, который не вызовет замечаний со стороны Комиссии по вопросам лицензирования юридических лиц Национального банка Украины;
• сопроводить рассмотрение заявления и пакета документов в органе лицензирования частной инкассаторской деятельности;
• оплатить официальный платеж за выдачу лицензии на предоставление банкам услуг инкассации от имени клиента и предоставить подтверждающие документы в НБУ;
• получить лицензию по доверенности от клиента и отправить ее курьерской доставкой.

публикацияООО «Юридическая компания » Правовая помощь».

Документы для лицензии на инкассацию

С учетом того, что лицензия НБУ на предоставление банкам услуг по инкассации позволяет транспортировку денежных средств в крупных размерах и часто связана со значительными рисками, получение такого разрешения Нацбанка предусматривает строгое соблюдение лицензионных условий инкассации, в том числе наличие значительного перечня разрешительных и подтверждающих документов.

Так, для подготовки пакета документов, клиент предоставляет нашим юристам следующие документы:

• Выписка из государственного реестра юридических лиц по вашему предприятию;
• Банковская справка по имеющимся счетам компании;
• Копия учредительных документов;
• Договор аренды помещения;
• Документ, подтверждающий факт надлежащего выполнения компанией своих обязанностей, как налогоплательщика;
• Справки о несудимости, полученные на директора и ряд других руководящих кадров;
• Техпаспорт (копии) на транспорт оперативного назначения с имеющейся защитой панцирного типа и сертификаты соответствия на такую защиту согласно государственных стандартов;
• Копия договора, которым ваша компания страхует жизнь инкассаторов;
• Другие документы.

Вы можете скачать полный перечень документов для лицензии на предоставление услуг банкам по инкассации.

Инкассация денежных средств — порядок и организация процесса, цели и задачи, инструкция и правила

Важная информация

Лицензия на услуги инкассаторов выдается бессрочно и только юридическим лицам.

Лицензиат в течение года со дня получения лицензии должен провести как минимум одну инкассаторскую операцию. Невыполнение этого требования повлечет за собой аннулирование лицензии.

Дополнительная информация о получении лицензии на инкассацию

У органа лицензирования есть 10 дней на принятие решения о выдаче лицензии или отказе в выдаче.

За выдачу лицензии предусмотрен платеж в размере одной МЗП (минимальной заработной платы), которая на сегодня составляет 1378 гривен. Оплата за лицензию должна быть подтверждена путем предоставления в орган лицензирования копии квитанции или платежного поручения. Непредоставление такого подтверждения в течение предусмотренного соответствующим нормативным документом срока или необращение за получением бланка лицензии в течение тридцати дней (календарных) с даты, когда было направлено решение о выдаче лицензии, может стать причиной отмены такого решения.

Нацбанк, не реже одного раза в год, имеет право на осуществление надзора за соблюдением лицензионных условий после выдачи лицензии.

На основании лицензии на инкассацию, юридическое лицо наделяется правом делегирования полномочий по инкассации своим филиалам, созданным в соответствии с законодательством Украины. О таком делегирования, а также о его прекращении лицензиат обязан сообщить НБУ, гарантируя при этом выполнение таким филиалом лицензионных условий.

Свяжитесь с нами по телефону или e-mail, если Вас заинтересовала услуга по получению лицензии на инкассацию.

Организации, предприятия, учреждения независимо от организационно — правовой формы хранят свободные денежные средства в учреждениях банков на соответствующих счетах на договорных условиях. Наличные денежные средства, поступающие в кассы предприятий, подлежат сдаче в учреждения банков для последующего зачисления на счета этих предприятий.
В кассах предприятий могут храниться наличные деньги в пределах лимитов, устанавливаемых обслуживающими их учреждениями банков по согласованию с руководителями этих предприятий.
Лимит остатка наличных денег в кассе устанавливается учреждениями банков ежегодно всем предприятиям, независимо от организационно — правовой формы и сферы деятельности, имеющим кассу и осуществляющим налично-денежные расчеты.
(п.

Инкассация денежных средств в магазине: пошаговая инструкция

2.1, п. 2.2, п. 2.5, «Положение о правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации» от 05.01.1998 N 14-П)

Инкассация и доставка наличных денежных средств и ценностей осуществляется на договорных условиях с организациями, предоставляющими услуги по инкассации и входящими в банковскую систему Российской Федерации.
(«Положение о порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» утв. ЦБ РФ 09.10.2002 N 199-П)

В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации (РОСИНКАС), которые необходимы для осуществления деятельности Банка России.
(ст. 34, ст. 83, Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-Ф3 «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)»)

Организации, имеющие право осуществлять инкассацию и доставку наличных денежных средств и ценностей:

— Российское объединение инкассации (РОСИНКАС) Банка России;
(ст. 83, Федеральный Закон от 10.07.2002 N 86-Ф3 «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)»)
— Инкассаторские службы учреждений банков;
— Специализированные инкассаторские службы — небанковские кредитные организации, имеющие лицензию Банка России на осуществление соответствующих операций по инкассации денежных средств и других ценностей;
— Предприятия Государственного комитета Российской Федерации по связи и информатизации (Госкомсвязи России)..
(п. 2.1, п. 2.2. «Положение о правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации, от 05.01.1998 N 14-П)

Инкассация денежных средств — банковская операция.
Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии, если получение такой лицензии является обязательным, влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России.
(Статья 13. Федеральный Закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»)

«УГОЛОВНЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» от 13.06.1996 N 63-ФЗ

Статья 172. Незаконная банковская деятельность
1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением лицензионных требований и условий, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
2. То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере,
— наказывается лишением свободы на срок от трех до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового.