Черный список ЦБ

Объявление

Рассылка ЦБ банкам так называемых черных списков сомнительных клиентов привела к тому, что индивидуальные предприниматели (ИП) и компании в наиболее часто используемой организационно-правовой форме ООО начали массово ликвидироваться и регистрироваться заново, чтобы вернуть себе утраченное право на банковское обслуживание. Об этом РБК рассказали несколько топ-менеджеров банков из топ-30.

«У компании или ИП, попавших в такой список, просто нет альтернативы, ведь механизма реабилитации, позволяющего быстро исключиться из черных списков, даже если ИП или ООО попали туда по формальному признаку, нет», — пояснил один из собеседников РБК.

Черные списки ЦБ РФ юрлиц 2017

ЦБ РФ не видит роста отказов банков в обслуживании клиентов на основании подозрения в отмывании денег, сообщил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрий Полупанов на встрече банкиров с руководством ЦБ.

«Тот анализ, который мы проводили по сообщениям, поступающим в уполномоченные органы… среднесуточное количество отказов проведения операций в клиентском обслуживании не увеличилось», — сказал Полупанов.

«Сейчас по этой теме очень много сообщений, ссылок на некие источники, но официальная статистика, которая у нас есть по сообщениям,- свидетельствует ровно об этом. Наше общение с банками позволяет сделать вывод, что информационный ресурс, который получили банки, достаточно релевантный, качественный», — добавил он.

Черные списки ЦБ РФ юрлиц 2017, как проверить

Банк России 13 ноября сообщил, что создал механизм реабилитации добросовестных клиентов банков, попавших в базы данных отказников из-за технической ошибки. В этих методических рекомендациях предложен механизм удаления ранее направленных сведений в Росфинмониторинг. Информация о такой «реабилитации» клиента будет доводиться до всех кредитных организаций.

Банком России также с участием Росфинмониторинга подготовлены необходимые изменения в закон №115-ФЗ. («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»), которые предполагают введение так называемого «второго уровня реабилитации».

Речь идёт о случаях, когда банк отказывается пересмотреть своё прежнее решение по клиенту-отказнику в связи с его заявлением. ЦБ предлагает механизм, по которому клиент в такой ситуации сможет обратиться в Банк России, и тогда его заявление будет рассматривать совместная комиссия регулятора и Росфинмониторинга, сообщали ранее РИА Новости в пресс-службе ЦБ.

Черные списки ЦБ РФ

Специалисты компании Ю-Питер Консалтинг разработали готовое решение для некредитных финансовых организаций и кредитных организаций по работе со списками Банка России о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом — специальный комплект документов для соблюдения требований Положения №550-П от 20.07.2016 г. и п. 13.3 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ:

1. Текст дополнений в программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,  и финансирования терроризма Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
2. Акт проверки клиентов по списку Банка России о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом.
3. Служебная записка специального должностного лица об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
4. Распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.Журнал учета случаев отказа от выполнения распоряжения клиента.
5. Уведомление клиента об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции.
6. Инструкция (памятка) для сотрудников, взаимодействующих с клиентами, по работе со списками ЦБ РФ о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Вы также можете заказать у специалистов компании Ю-Питер Консалтинг новую редакцию ПВК по ПОД/ФТ или заказать проверку Ваших Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ на предмет соответствия их текста новым требованиям. Подробнее о стоимости указанных услуг Вы можете узнать по адресу info@law115.ru

О применении списков ЦБ РФ

С июня 2017 года кредитные организации начали работу по проверке своих клиентов по новым спискам ЦБ РФ. Так, в соответствиии с Положением Банка России от 20 июля 2016 года № 550-П кредитные организации обязаны учитывать эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также при принятии решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом. Представляется, что «открытие» доступа кредитным организациям к информации, например, об отказе юридическому лицу в открытии счета в банках, будет способствовать введению в оборот таких терминов, как «серая репутация клиента», «черная репутация клиента», «сомнительный клиент», «клиент с дурной репутацией», по аналогии, как это сейчас происходит с кредитными историями заемщиков. То есть, если до июня 2017 года факт отказа клиенту в открытии счета в конкретном банке был известен только этому конкретному банку и, соответственно, данному клиенту, то с момента опубликования  данных реестров (доступных исключительно кредитным организациям), весь «шлейф» истории предыдущих отказов станет известен всем кредитным организациям России. Теоретически, при активном соблюдении антиотмывочного законодательства банками, человек или организация, которая один раз попадет в рассматриваемый список может оказаться «персоной нон грата» для всех кредитных организаций и некредитных финансовых организаций. 

Конечно, каждый предприниматель понимает, что это очередной инструмент борьбы с фирмами-однодневками и номинальными руководителями и учредителями. Но, здесь возникает и другой вопрос. А можно ли будет клиенту выйти в дальнейшем из этого списка. В ответ на этот вопрос Банк России опубликовал второй официальный комментарий о применении, так называемых «черных списков» Банка России, предусмотренных Положением Банка России от 20.07.2016 г. №550-П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» (далее – Положение №550-П).

Так, в Вестнике Банка России 15 ноября 2017 года были опубликованы Методические рекомендации Банка России от 10.11.2017 г. №29-МР «О подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента». В указанном документе ЦБ сообщает, что анализ информации об отказах, получаемой от Федеральной службы по финансовому мониторингу, а также поступающих в Банк России обращений лиц, в отношении которых имели место случаи отказов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом №115-ФЗ, свидетельствует о том, что ряд кредитных организаций принимает решения об отказе в проведении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (далее — решение об отказе), а также решения о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом, руководствуясь обстоятельствами, напрямую не связанными с риском ОД/ФТ клиента.

«Черный список» клиентов Банка России

Банк России акцентирует внимание на необходимости исключения случаев принятия решений об отказе или решений о расторжении договора банковского счета (вклада) на основании таких обстоятельств и разработал для кредитных организаций семь методических рекомендаций.

Рекомендации Банка России для кредитных организаций

1. Обеспечить взаимодействие с клиентами в целях своевременного представления ими надлежащим образом оформленных документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с положениямиФедерального закона №115-ФЗ, в частности, путем оперативного доведения до их сведения информации о видах необходимых документов и сроках действия этих документов.

2. Принимать меры по своевременному обновлению сведений о клиенте (например, в случае истечения срока действия паспорта гражданина Российской Федерации при достижении таким клиентом возраста двадцати или сорока пяти лет), заблаговременно информировать клиента о приближающихся сроках окончания срока действия документа, удостоверяющего личность клиента.

При этом достижение клиентом соответствующего возраста, требующего замены документа, удостоверяющего личность, не является самостоятельным основанием для установления наличия риска ОД/ФТ клиента или его операций.

3. Принимать решение об отказе в проведении операции по результатам анализа такой операции на предмет наличия признаков, указывающих на риск ОД/ФТ.

4. Анализировать признаки, указывающие на наличие риска ОД/ФТ в отношении конкретной операции, в комплексе; принимать решения об отказе при выявлении причин, создающих риск ОД/ФТ, в отношении конкретной операции клиента (например, вид осуществляемой клиентом деятельности не рекомендуется принимать во внимание как единственный фактор, влияющий на оценку риска клиента, без проведения комплексного анализа операций, совершаемых таким клиентом).

5. При выявлении кредитной организацией случая принятия ею решения об отказе по основаниям, не связанным с наличием риска ОД/ФТ клиента или его операций (например, в случае представления клиентом запрошенных кредитной организацией документов, отсутствие которых ранее послужило основанием для принятия ею решения об отказе), а также в случае исключения оснований для отнесения клиента к группе клиентов, имеющих высокую степень (уровень) риска ОД/ФТ, информировать об этом Росфинмониторинг путем направления соответствующего электронного сообщения (соответствующих электронных сообщений) об удалении ранее направленных сведений (с указанием в таком сообщении (таких сообщениях) причин их удаления).

6. Проводить на постоянной основе анализ доводимой Банком России информации об отказах с целью выявления информации об удалении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями ранее направленных сведений.

7. В целях урегулирования возможных конфликтных ситуаций, связанных с принятием решений об отказе, а также решений о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентами, создать (определить) подразделение или определить должностное лицо (должностных лиц) кредитной организации, уполномоченное (уполномоченных) рассматривать соответствующие обращения клиентов и принимать решения по ним.

В случае принятия по результатам рассмотрения обращения клиента решения об удалении сведений, ранее направленных о нем в Росфинмониторинг, кредитной организации рекомендуется информировать об этом Росфинмониторинг путем направления соответствующего электронного сообщения (соответствующих электронных сообщений) об удалении ранее направленных сведений (с указанием в таком сообщении (таких сообщениях) причин их удаления, например: «техническая ошибка», «снижение степени (уровня) риска клиента» или иных причин).

В конце рассматриваемого документа Банк России подчеркивает, что в рамках осуществления надзорной деятельности за кредитными организациями при проведении проверок по вопросу соблюдения законодательства в области ПОД/ФТ, в том числе оценки эффективности организации системы внутреннего контроля в области ПОД/ФТ, особое внимание будет уделяться работе кредитных организаций с доводимой Банком России информацией об отказах. При наличии обращений клиентов кредитных организаций о необоснованном, по их мнению, принятии в их отношении решения об отказе или решения о расторжении договора банковского счета (вклада) поступающая информация подвергается дополнительной тщательной оценке со стороны Банка России, в том числе путем анализа запрашиваемых у кредитной организации документов, информации и пояснений, характеризующих соответствующую операцию и подтверждающих обоснованность принятого решения об отказе. По результатам указанного анализа Банком России также делается вывод об эффективности организации системы внутреннего контроля в области ПОД/ФТ соответствующей кредитной организации.

Как бизнесу не попасть в черный список ЦБ

Города : Краснодар

Черный список работодателей в городе Краснодар

Этот список черных работодателей города Краснодар был создан, чтобы соискатели могли прочитать правдивые отзывы о работодателях и сделать осознанный выбор.

Рекомендуем всем наемным работникам из города Краснодар перед трудоустройством проверить наличие работодателя в чёрном списке.

Добавить отзыв о работодателе в городе Краснодар

ЦАФТ

Краснодар | 2018-09-05

Проработал в компании ЦАФТ в г. Краснодар около двух месяцев, к сожалению данная компания некомпетентна в области финансов, идёт прост.

Санги Стиль

Краснодар  | 2018-09-05

Ужасная компания. Штраф на штрафе, неуважение, маразм со стороны руководства. Плюс ко всему не платят поставщикам, срезают и без того низ

медрейтинг

Краснодар | 2018-09-04

Компания, которая маловероятно что устроит вас. Зачем Вы им нужны？Им нужно чтобы Вы постажировались, потратили личное время, а потом “ой.

SNR

Краснодар  | 2018-09-04

Начальство отвратительное, мотивация полное фуфло, работы дохрена, денег нихрена, учитывая что продавать человек умеет. Начальство може.

Стенфорд

Краснодар | 2018-09-04

Все как люди пишут ниже, вызывают на собеседование, толком не говорят о обязанностях, приглашают на беседу со специалистом. Который в ито.

ГСТ

Краснодар  | 2018-09-03

Офис находится на Есаульская 2. Увольняют работников без всяких причин и без каких-либо выплат, начальству на вас плевать, каждый день новы.

ООО Крэйзи Бьютифул

Краснодар | 2018-09-03

Предприятие формально принадлежит Авдееву О.Н., фактически Марине Рачинской — мошеннице с уголовным прошлым, зарплату не платят, с работ

АПИ Гарант

Краснодар  | 2018-09-02

Хочу написать о работе в этой организации. Постоянно нарушаются трудовые права.

В конце июня банки получат «черные списки» клиентов-юрлиц

Зарплата очень маленькая, в кабинетах тесно. Туалеты гря.

Ригла филиал в Краснодаре

Краснодар | 2018-09-02

Уважаемые соискатели — обходите сторой краснодарский филиал компании Ригла!
Уважаемые сотрудники московского офиса и Вы, господин Фи

ХОЛДИНГ БЕЗОПАСНОСТИ НЕВА

Краснодар  | 2018-09-02

Самое интересное что вас ждет у этой шараги: 1. Форма полностью за Ваши деньги$, 2. Внутренне убранство будки, в наличии нет кулера и элемента.

Страницы:12345678910 … 318