Банк экономический союз

АО «Банк Экономический Союз» — небольшой столичный банк, основными направлениями деятельности которого являются кредитование корпоративных клиентов (в существенной мере — представителей малого бизнеса оптовой и розничной торговли), привлечение средств населения и юрлиц во вклады, расчетно-кассовое обслуживание (в том числе в значительной мере по конверсионным операциям) предприятий и организаций. Достаточно активно размещает средства на рынке МБК (в виде депозитов в ЦБ) и проводит валютные операции.

Банк был зарегистрирован ЦБ РФ в апреле 1994 года в форме ТОО под наименованием «Коммерческий Банк Экономического Развития Государств Европы и Азии «Экономический Союз». В 1998 году форма собственности была изменена на ООО. Во второй половине 2000 года состав собственников банка сменился, новыми владельцами стали несколько физических лиц, ключевым из которых выступал Дмитрий Самсонов, возглавивший в 2001 году совет директоров и сконцентрировавший у себя контролирующую долю. Также в тот период полностью обновилась команда менеджеров банка, была принята новая стратегия развития, ориентированная на создание универсального банка, обслуживающего как корпоративный бизнес, так и частных лиц. С 2002 года банк демонстрировал наиболее динамичное развитие: увеличил клиентскую базу, открыл новые отделения, нарастил активы. В феврале 2005 года банк вступил в систему страхования вкладов. В 2011 году полное фирменное наименование банка было сокращено до «Банк Экономический Союз», а в мае 2012 года завершился процесс реорганизации фининститута в ОАО. С 2015 года банк осуществляет свою деятельность в форме АО.

До недавнего времени 85,00% акций кредитной организации принадлежали Дмитрию Самсонову, однако с 16 октября 2015 года его доля распределена между его родственниками — отцом Юрием Самсоновым (35,40%), супругой последнего Лидией Токаревой (23,80%) и ее дочерью Еленой Зверевой (23,80%). Сам Дмитрий Самсонов остался миноритарным владельцем, его доля на текущий момент составляет менее 0,01% акций. Кроме того, 15% акций принадлежит Татьяне Сальниковой, 2,00% — Александру Пестрякову.

Сеть продаж финучреждения включает в себя шесть подразделений — центральный офис в Москве и пять дополнительных офисов в Москве и Московской области. Численность сотрудников банка на 1 октября 2016 года составила 133 человека. Собственная сеть банкоматов кредитной организации насчитывает восемь устройств.

Корпоративным клиентам кредитная организация предлагает услуги кредитования (овердрафты, банковские гарантии, кредитные лимиты), пластиковые карты, расчетно-кассовое обслуживание, операции с валютой, таможенную карту «Раунд» (карта, предназначенная для расчетов по таможенным пошлинам, сборам, налогам), индивидуальные банковские ячейки, интернет-банкинг, размещение средств на депозиты, лизинг, а также посредничество на рынке ценных бумаг.

Физическим лицам доступны все основные виды банковских услуг. Среди них несколько видов вкладов, кредитов, дистанционное обслуживание, валютно-обменные операции, денежные переводы по системам Wester Union и «Золотая Корона», выпуск пластиковых карт (Visa и MasterCard), аренда индивидуальных банковских ячеек. Розничное кредитование развивается в основном в рамках обслуживания корпоративных клиентов и поэтому составляет незначительную долю в бизнесе банка. Более активно развивается розничное направление по привлечению средств во вклады.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации увеличился на 28,8% (788,7 млн рублей) и на 1 декабря 2016 года составил 3,5 млрд рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужил приток средств физических лиц (+46,1%, или 491,5 млн рублей) и дополнительная эмиссия собственных выпущенных векселей на общую сумму более 175,0 млн рублей. При этом произошло сокращение объема средств предприятий и организаций (-14,0%, или 98,0 млн рублей). В активной части баланса вновь привлеченные средства были в основном направлены на увеличение кредитного портфеля (+40,3%, или 874,0 млн рублей). Одновременно с этим наблюдается снижение объема высоколиквидных активов (-24,5%, или 80,4 млн рублей).

Структура пассивов слабо диверсифицирована и на 1 декабря 2016 года на 44,2% представлена портфелем привлеченных средств от физических лиц, в основном сформированных долгосрочными депозитами населения со сроками погашения от одного года до трех лет. Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая. Собственные средства (капитал) формируют 22,3% нетто-пассивов, средства предприятий и организаций — 17,1%, портфель собственных выпущенных векселей — 5,5%. Активность клиентской базы банка высокая: ежемесячные обороты по расчетным счетам за последние месяцы составляли от 1,9 млрд до 5,1 млрд рублей.

В структуре активов 86,3% формирует кредитный портфель, еще 7,0% — высоколиквидные активы, представленные преимущественно остатками в кассе и на корсчете в Банке России. Основные средства и нематериальные активы составляют долю 5,5% нетто-активов. Прочие активы и выданные МБК в сумме формируют долю порядка 1% активов нетто кредитной организации. На отчетную дату кредитная организация не имела вложений в портфель ценных бумаг.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 83,0% сформированный корпоративными кредитами, увеличился на 40,3%, или на 874,0 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 декабря 2016 года около 3,0 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк нарастил долю розничного кредитования. Кредитный портфель преимущественно краткосрочный: доля кредитов, выданных на срок до одного года, составляет 51,7%. Уровень просроченной задолженности на 1 декабря 2016 года составил 1,10% (на начало 2016 года — 2,03%). При этом уровень резервирования по портфелю находится на уровне 12,91% (на начало периода — 7,28%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 1,9 млрд рублей (62,4% совокупного кредитного портфеля), что является низким уровнем обеспечения. Согласно данным промежуточной отчетности по РСБУ за три квартала 2016 года, основной объем корпоративных кредитов приходится на следующие виды деятельности: оптовая и розничная торговля (49,1%), обрабатывающие производства (23,2%) и строительство (11,9%).

На рынке МБК банк исключительно размещает ликвидность, при этом почти всегда использует для этих целей депозиты в ЦБ в небольших объемах. Довольно активен и в проведении валютных операций — за ноябрь 2016 года обороты по конверсионным операциям внутри месяца составили около 12,0 млрд рублей.

По итогам 2015 года банком получена чистая прибыль по РСБУ в размере 51,25 млн рублей (в 2014 году — 65,0 млн рублей). За 11 месяцев 2016 года прибыль кредитной организации составила 39,85 млн рублей.

Совет директоров: Юрий Самсонов (председатель), Дмитрий Самсонов, Елена Зверева, Лидия Токарева, Михаил Школин.

Правление: Дмитрий Самсонов (председатель), Марина Цуканова, Елена Коковина.

Общие сведения о Экономическом союзе

История Коммерческого банка «Экономический союз» берет начало с 1994 года.

Организационные изменения состоялись в 2001 г., тогда же учредителями банка стали несколько физических лиц, которые владеют акциями банка по сегодняшний день.

По основным финансовым показателям банк является небольшим и имеет ограниченный круг клиентов.

Ключевое направление деятельности «Экономического союза» – это внешнеэкономическая деятельность, а также посредническая.

В 2005 году кредитная организация присоединилась к государственной системе обязательного страхования вкладов.

В последующие годы деятельность банка «Экономический союз» активно развивалась в сфере предоставления услуг для частных клиентов. Для них разработан комплекс услуг, который подразумевает подбор оптимальной кредитной программы, обслуживание депозитных счетов, переводы средств при помощи электронных систем, обмен валют.

Юридические лица могут воспользоваться услугами кредитования, расчетно-кассового обслуживания, разработки зарплатных проектов и другими.

Сегодня «Экономический союз» – это динамично развивающаяся финансовая организация, имеющая развитую сеть подразделений и филиалов – в Москве и Санкт-Петербурге, а также в прилегающих к ним областях.

О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией Банк Экономический Союз (акционерное общество) Банк Экономический Союз (АО) (г.Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПРИКАЗ

от 13 марта 2017 года N ОД-629

О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией Банк Экономический Союз (акционерное общество) Банк Экономический Союз (АО) (г.Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций

В соответствии с пунктом 2 статьи 189_26 и статьями 189_31, 189_32, 189_35 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Банк Экономический Союз (акционерное общество) (регистрационный номер Банка России — 2798, дата регистрации — 19.04.1994) приказом Банка России от 13 марта 2017 года N ОД-628
приказываю:

1. Назначить с 13 марта 2017 года временную администрацию по управлению кредитной организацией Банк Экономический Союз (акционерное общество) сроком действия в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

2. Назначить руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией Банк Экономический Союз (акционерное общество) Судакову Майю Викторовну — главного экономиста отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями N 1 Управления лицензирования деятельности и ликвидации кредитных организаций ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.

3. Утвердить состав временной администрации по управлению кредитной организацией Банк Экономический Союз (акционерное общество) согласно приложению к настоящему приказу.

4. Приостановить на период деятельности временной администрации полномочия исполнительных органов кредитной организации Банк Экономический Союз (акционерное общество).

5. Установить главными задачами временной администрации осуществление функций, предусмотренных Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», и осуществление иных полномочий, определенных Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

6. Руководителям территориальных учреждений Банка России довести в установленном порядке содержание настоящего приказа до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.

7. Пресс-службе Банка России (Рыклина М.В.) опубликовать настоящий приказ в «Вестнике Банка России» в десятидневный срок с момента принятия и дать для средств массовой информации соответствующее сообщение.

Первый заместитель
Председателя Банка России,
председатель Комитета
банковского надзора
Д.В.Тулин

Приложение. Состав временной администрации по управлению кредитной организацией Банк Экономический Союз (акционерное общество)

Приложение
к приказу Банка России
от 13 марта 2017 года N ОД-629

Руководитель временной администрации
Судакова Майя Викторовна — главный экономист отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями N 1 Управления лицензирования деятельности и ликвидации кредитных организаций ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.
Заместитель руководителя временной администрации
Иванова Ирина Михайловна — экономист 1 категории экономического отдела Отделения 3 Москва.
Члены временной администрации:
Камакшина Анна Александровна — ведущий экономист отдела организации сбора отчетности кредитных организаций Управления организации и контроля надзорной деятельности ГУ Банка России по Центральному федеральному округу;
Дмитриева Ольга Николаевна — главный юрисконсульт юридического отдела Отделения 1 Москва;
Титаренко Роман Викторович — ведущий эксперт отдела лицензирования кредитных организаций Управления лицензирования деятельности и ликвидации кредитных организаций ГУ Банка России по Центральному федеральному округу;
Липатов Сергей Петрович — старший кассир отдела кассовых операций РКЦ Королев;
Захаров Кирилл Михайлович — ведущий экономист отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями N 1 Управления лицензирования деятельности и ликвидации кредитных организаций ГУ Банка России по Центральному федеральному округу;
Медведев Василий Викторович — советник первого заместителя Председателя Банка России;
Медведев Евгений Викторович — руководитель проекта Управления реализации стратегических проектов Департамента развития финансовых рынков;
Жилин Валерий Александрович — заместитель начальника отдела организации выплат возмещения по вкладам Департамента страхования банковских вкладов государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (по согласованию);
Демидов Алексей Михайлович — ведущий инспектор отдела инспекционных проверок и работы во временных администрациях банков Департамента страхования банковских вкладов государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (по согласованию);
Абакумова Татьяна Николаевна — главный эксперт отдела выявления сомнительных сделок Экспертно-аналитического департамента государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (по согласованию);
Желток Антон Сергеевич — ведущий специалист отдела сопровождения ликвидационных процедур и реструктуризации финансовых организаций Департамента информационных технологий государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (по согласованию).
Электронный текст документа
подготовлен АО «Кодекс» и сверен по:
Вестник Банка России,
N 27, 15.03.2017